مدیریت ثروت چیست؟

مدیریت ثروت نوعی خدمت مشاوره مالی است که به افراد، کمک می‌کند تا برنامه مالی بهتری داشته باشند. شرکت‌های مدیریت ثروت انواع مختلفی از خدمات را ارائه می‌دهند و بیشتر مناسب مشتریانی هستند که می‌خواهند مقادیر زیادی پول را سرمایه گذاری کنند. برای یادگیری و درک بازارهای مالی و استراتژی‌های متعدد، یک مشاور باید سال‌ها آموزش ببیند و تجربه کسب کند.

تعریف مدیریت ثروت

مدیریت ثروت یا Wealth Management یک خدمت مشاوره‌ای است که دارایی‌های مالی افراد را مدیریت می‌کند و به آن‌ها توصیه می‌کند که چگونه از طریق رشد مالی، حمایت و هزینه‌های عاقلانه، دارایی خالص خود را افزایش دهند و سرمایه‌گذاری کنند. مدیران از نزدیک با مشتریان خود همکاری می‌کنند تا درک درستی از دارایی‌ها و اهداف‌شان داشته باشند.

مدیریت ثروت از طریق مشورت با یک مشاور مجرب آغاز می‌شود که درک کاملی از نحوه مدیریت برنامه مالی افراد دارد. این مشاور با وکیل، حسابدار و نماینده بیمه مشتری مشورت می‌کند، سپس استراتژی متناسب با اهداف مشتری و میزان ریسکی را که می‌خواهد تحمل کند، طراحی می‌کند. به‌علاوه، مشاوران گزینه‌های سرمایه‌گذاری متعددی را پیشنهاد می‌دهند که در راستای برآورده شدن اهداف استراتژی قرار دارند.

خدمات مدیریت ثروت

بیشتر، افرادی که دارای ارزش مالی بالایی هستند، اغلب به خدماتی نیاز دارند که یک مشار مالی عادی نمی‌تواند برای آن‌ها برنامه‌ریزی کند. مثلا شاید برخی از افراد بتوانند با دانلود اپلیکیشن‌های حسابداری شخصی، مثل اپلیکیشن فانوس، به مدیریت دارایی‌های خود بپردازند. ولی هرچه سطح ارزش بالاتر باشد، سبد سرمایه‌گذاری، وضعیت مالیات و منافع تجاری، پیچیده‌تر می‌شوند.

مدیران دارایی می‌توانند به تعداد زیادی از محصولات و خدمات مالی دسترسی پیدا کنند که مستقیما در دسترس افراد نیستند. آن‌ها از این محصولات و خدمات برای ایجاد راه‌حل‌های سفارشی برای هر مشتری استفاده می‌کنند و هزینه خدمات خود را می‌گیرند. این خدمات می‌توانند شامل موارد زیر باشند:

• مدیریت و برنامه ریزی سرمایه گذاری
• برنامه‌ریزی بازنشستگی
• خدمات حقوقی
• برنامه‌ریزی املاک
• حسابداری
• خدمات مالیاتی
• برنامه‌های خیرخواهانه
• برنامه‌ریزی آموزش برای اعضای خانواده
• برنامه‌ریزی تجاری
• مدیریت بدهی
• بهداشت و درمان و مدیریت امنیت اجتماعی
• خدمات بیمه
• حمایت از درآمد
• حفظ دارایی

برای آشنایی بیشتر با مدیریت ثروت وبلاگ فانوس را دنبال کنید.