دنیای ارز های دیجیتال

رمزارز نوعی پول دیجیتال است که در آن تولید واحد پول و تأیید اصالت نقل و انتقال پول با استفاده از الگوریتم‌های رمزگذاری کنترل می‌شود و معمولاً به‌طور غیرمتمرکز (بدون وابستگی به یک بانک مرکزی) کار می‌کند.

کیف پول یا ولت در رمز ارز ها

ONLINE WALLET

MOBILE WALLET

DESKTOP WALLET

HARDWARE WALLET

PAPER WALLET

آنلاین ولت ها، کیف پول های WEB BASE هستند که شما از طریق اینترنت به آنها متصل می شوید.
این نوع ولت جزو HOT WALLET ها هستند. بنابراین میزان امنیت آنها کمتر از ولت های دیگر خواهد بود.
اما کاربرد آنها بیشتر است.
سه  مزیت ولت های آنلاین:
1. تراکنش های سریعتر
2.  مدیریت چند کریپتوکارنسی
3.  حاضر به یراقی جهت ترید

معایت ولت های آنلاین:
1.امنیت پایین تر در مقابل هکر ها
2.امنیت پایین تر در مقابل ویروس ها و شرایط خاص سیاسی
3.کریپتو شما نزد خودتان نیست و نزد شخص ثالث است

ولت های موبایل همانطور که از اسم آنها مشخص است ولت هایی هستند که از طریق برنامه های موبایل قابل دسترسی هستند.
این نکته را هم بگوییم که این دسته بندی ها غالبا با هم همپوشانی دارند.
تقریبا همه ولت های انلاین برنامه موبایل دارند اما بعضی از ولت های موبایل فقط برای موبایل طراحی شده اند و ولت آنلاین ندارند.

به طور مثال GREEN ADDRESS یک ولت آنلاین است که برنامه موبایل هم دارد که GREEN ADDRESS نام دارد که به آن BLOCK STREAM  هم می گویند.
اما سامورایی ولت فقط نسخه موبایلی دارد که والت معروف و پرکاربردی است و به تازگی سرویس میکسر هم ارائه می کند.
این سرویس سرویسی است که تراکنش های بیت کوین را میکس می کند تا قابل شناسایی نباشد.

خود بیت کوین ولت هم که یکی از قدیمی ترین و معتبر ترین ولت های موبایلی بیت کوین است.

البته توصیه می شود که اگر از ولت موبایلی استفاده می کنید مقادیر کمی را در آن نگه دارید.

سه مزیت ولت موبایلی:
1.امن تر از ولت های آنلاین هستند به شرط مراقبت از خود موبایل
 2.برای پرداخت و دریافت بسیار حاضر به یراق اند و این مزیت بسیار مهم ولت های موبایلی است.
 3.امکانات مختلفی از قبیل کیو آر کد ، مالتی سیگ و میکسر دارند.

دو عیب مهم ولت های موبایلی:
1.اگر موبایل شما دزدیده شود یا آسیب ببیند، دارایی کریپتو شما از بین می رود.
2.اگر ویروس و بد افزار به موبایل شما نفوذ کند می تواند دارایی کریپتوی شما را به خطر اندازد و متاسفانه این موارد کم هم نیست.

سومین ولت که بررسی می‌کنیم دسکتاپ ولت است.
همان طور که از اسم آن مشخص است دسکتاپ ولت، ولتی است که شما دانلود می کنید و روی دسکتاپ کامپیوتر شخصی یا لپ تاپ نصب و استفاده می‌کنید.
اگر طوری تنظیم کرده باشید که کامپیوتر یا لپ تاپ شما کلا به اینترنت وصل نشود و قبلاً هم وصل نشده باشد ولت شما COLD WALLET خواهد بود و مخصوصا زمانی که می خواهید ولت شما امن باشد اتفاقاً این گزینه خوبی است که یک لپ‌تاپ بگیرید و به صورت COLD WALLET از آن استفاده کنید.
البته به شرطی که هیچ وقت به اینترنت وصل نکنید.

تنها نقصی هم که این نوع cold wallet دارد این است که چون سیستم‌عامل و نرم‌افزار به اینترنت وصل نمی شود لاجرم آپدیت نمی شود و در نتیجه هم ممکن است نسبت به بدافزارهایی که ممکن است از اون درایو ولت شما منتقل بشود کامپیوتر آسیب پذیر و قابل حمله  بشود و امنیت پایین می hید.
موقعی که می خواهید از درایو ولت اطلاعات را منتقل کنید به لپ تاپ باید کاملا از این موضوع مطمئن باشید که حاوی ویروس یا بد افزاری نباشد.

شما برای امنیت بیشتر مجبور می شوید آفلاین باشید و COLD WALLET ایجاد کنید اما همین آفلاین شدن از یک منظر دیگر امکان به روز رسانی نرم افزاری شما رو که لازمه آن آنلاین بودن است از بین میبرد و بنابراین امنیت شما کاهش پیدا میکند به جای اینکه افزایش پیدا کند.
یعنی توی یک زمان دچار تناقض می شوید.
آفلاین می شوید که امنیت بالا برود اما همین آفلاین شدن امنیت شما را از جهت دیگر پایین می آورد.
سپس برای بالا بردن امنیت و به روز رسانی نرم افزار مجبورید آنلاین باشید.
اما همین آنلاین شدن شما را در معرض هکرها قرار می دهد و امنیت پایین می آید.
موقعیت های این چنینی که در تناقض قرار می گیرید را CATCH 22 می نامند.

بهترین کار اگر می‌خواهیم از لپ‌تاپ به عنوان cold wallet استفاده کنیم این است که اون اطلاعاتی که ما دانلود می کنیم و نصب می کنیم منتقل کنیم به یک درایو و بعد اون درایو را اسکن بکنیم تا کامل خیال مان راحت بشود که اوضاع مناسب است و بعد از آن درایو یا هارد و یا اگر فلش است منتقل کنیم به لپ تاپ و توی لپ تاپ نگه داریم و به اینترنت متصل نکنیم تا هم خیال مان از ویروس ها راحت باشد و هم اینکه cold wallet داشته باشیم.

۳ مزیت ولت های دسکتاپی:
۱. برای ترید کردن مناسب هستند.
۲. کلید های پرایوت نزد خودمان می مانند.
۳‌. می توانند هم به صورت والت سرد و هم والت داغ مورد استفاده قرار گیرند.

۳ عیب عمده ولت های دسکتاپی:
۱. کار کردن با آنها سخت تر از ولت های آنلاین و موبایلی است.
۲. وقتی به صورت ولت داغ و متصل به اینترنت استفاده شوند امنیت پایینی خواهند داشت.
۳. با خراب شدن کامپیوتر احتمال از بین رفتن کریپتو ها وجود دارد.
بنابراین حتما باید از ولت دسکتاپی خود back up بگیریم.

در باب گزارش گلدمن ساکس علیه بیت کوین

در تاریخ ۲۷ می چهارشنبه هفته قبل گزارشی توسط گلدمن ساکس که یک سرمایه گذار معروف در آمریکا است ارائه شد.
یک گزارشی داده شده بود که بر روی بیت کوین نظر منفی ارائه شده بود.

این اولین بار نیست که به بیت کوین حمله می شود.
در جلسه سیزدهم آموزشی فرهاد اکسچنج، نظرات منفی زیادی راجع به بیت کوین از سوی سرشناس های وال استریت و بازار سرمایه رو نقل کرد که کاملاً روی خرید بیت کوین و اصولا ورود به crypto asset ها کاملا منفی بودند.

از جمله گفته ی وارن‌بافت نقل شد که گفته بود” بیت کوین را احمق هایی می خرند که امیدوارند اون رو به یکی احمق تر از خودشون به قیمت بالاتر بفروشند” این گزارش جدید ترین موضع از این نوع است که همان جمله جناب وارن بافت را یک مقدار محترمانه تر کرده و در گزارش خود آورده است.

در صفحه 30 این گزارش آمده است ما معتقدیم اوراق بهاداری که ارزش آنها وابسته به این باشد که شخص دیگری تمایل به پرداخت بهای بیشتری برای آن داشته باشد(و اگر کس دیگری نخرد اصولا بهایی نخواهد داشت) برای سرمایه گذاری مشتریان مان مناسب نیست.

اهمیت این حرف و گزارش در این است که گروه گلد من ساکس بزرگترین investment banker آمریکا و جهان است و طبعاً نظر منفی روی بیت کوین چه درست باشد و چه نادرست و چه از روی قصد و غرضی باشد و چه بدون قصد و غرضی باشد
کاملا روی رفتار سرمایه‌گذاران و جهت حرکت بیت کوین تأثیرگذار خواهد بود.
از نظر بنیادی مطالب خوبی در این گزارش است.
صفحه ۲۹ گزارش در مورد این است که آیا اصولاً بیت کوین می تواند به عنوان یک(ارز) currency یا asset class(دارایی) محسوب بشود یا نه؟

آنچه از گزارش مشخص است این است که بیت کوین اصولا نمی تواند ارز محسوب بشود به دلیل اینکه سه مشخصه اصلی پول را ندارد
سه مشخصه اصلی پول:
1.MEDIUM OF EXCHANGE
2.UNIT OF ACCOUNT
3.STORE OF VALUE

اما گزارش وارد جزئیات نمی شود و اینکه بیت کوین این سه مشخصه را ندارد واضح و مبرهن فرض می کند که این مسئله خیلی عجیب است و بعد هم بدون توضیح نتیجه میگیرد که بیت کوین پول نیست و به سرعت سراغ این مورد می رود که آیا(دارایی) Asset class است یا خیر؟

همچنین راجع به مسئله نوسان خیلی زیاد بیت کوین و راجع به فعالیت های غیرقانونی که روی شبکه بیت کوین انجام میشود صحبت‌هایی کرده است و بعد به این نتیجه رسیده است که ورود سرمایه‌گذاران به بازار بیت کوین قابل توصیه نیست.
اولین مشخصه پول medium of exchage است.
یک جامعه کوچک را تصور کنید هر شخص در این جامعه کوچک امکان انجام تمام کارها را ندارد.
یک نفر نمی تواند هم کشاورزی کند هم نانوایی کند هم لباس بدوزد.

خلاصه خودش نمی تواند تمام مایحتاج را به تنهایی تهیه کند به تبادل ارزش احتیاج دارد.
مثلاً شخصی که کشاورز است و پیاز تولید می کند مقدار اضافه پیازش را می فروشد.
یک مقدارش را می فروشد سیب زمینی می گیرد.
یک مقدارش را می فروشد لوبیا می گیرد.
یک مقدار را می فروشد کفش می گیرد.
یعنی تبادل ارزشی مورد نظر خود را با دادن یک کالا و گرفتن کالای دیگر انجام می‌دهد این را بهش میگویند معامله کالا به کالا.

معامله ی کالا به کالا معامله ی مستقیمی است که فروشنده کالای تولیدی خود را مستقیم به خریدار می دهد و کالا ی تولیدی خریدار را می گیرد.
معامله ی کالا به کالا ضمن داشتن مشکل عدم تطابق نیازی سه عیب عمده ی دیگر نیز دارد:
۱. عدم تطابق مقیاسی
۲. عدم تطابق زمانی
۳. عدم تطابق مکانی

مشکلات عدیده ی تبادل پایاپای،  بشر را مجبور کرد که یک کالای ثالث و واسطه ای را وارد معاملات کند که هم مورد قبول خریدار باشد و هم فروشنده.
این کالای واسطه ای medium of exchange یا وسیله ی مبادله نامیده می شود.
کالایی که در یک جامعه به طور گسترده به عنوان وسیله ی مبادله استفاده شود “پول” نامیده می شود.

سرمایه گذاری با پول فرق دارد.
سرمایه گذاری بازگشت دارد اما پول ثابت است.
سرمایه گذاری ریسک زیان دارد .
اما پول ریسک زیان ندارد.
سرمایه گذاری مدتی طول می کشد تا نقد شود اما پول در جا نقد است.
همین تفاوت سوم پول با سرمایه‌گذاری میتواند توضیح دهد که چرا ما همیشه به پول نقد احتیاج داریم و چرا همه پول مان را سرمایه‌گذاری نمی‌کنیم.
طبعا مسائل و مشکلات اورژانسی در زندگی است که فرصتی برای نقد کردن سرمایه نیست.
یک مفهوم در اقتصاد به وجود آمده با عنوان  SALABILITYعبارت است از میزان سهولت فروش یک کالا در بازار با کمترین زیان ممکن.
در تمام طول تاریخ بشریت چیز های مختلفی کارکرد پول را در دوره های مختلف داشته است.
مثل طلا، نقره، سنگ قیمتی……

سه منظر مختلف در SALABILITY
1.از منظر مقیاس
2.از منظر مکان
3.از منظر زمان
مهمترین منظر زمان است که همان ذخیره ارزش – STORE OF VALUE می باشد.

ذخیره ی ارزش عبارت از این خاصیت پول است که هر چه زمان می گذرد تغییری در ارزش کالایی که می خواهیم به عنوان پول از آن استفاده کنیم ایجاد نشود.

حال این سوال مطرح می‌شود که چرا بحث مربوط به معیارهای پول را ما مطرح می‌کنیم و این چه ربطی به بحث بلاک چین و بیت کوین خواهد داشت.
بیت کوین جدیدترین تکنولوژی ای است که قرار است نقش پول را در دنیای مدرن و در دنیای آینده ایفا کند و فهمیدن این نقش بیت کوین بدون فهمیدن پول و کاربرد پول و علت به وجود آمدن پول ممکن نیست.

خیلی از دوستان که روی بلاک چین تمرکز می کنند و می خواهند مطالعاتی راجع به این تکنولوژی و کریپتو های مرتبط با آن داشته باشند صرفا تمرکز خود را بر روی برنامه نویسی و مهندسی کار می گذارند و متاسفانه آن جنبه اقتصادی و انسانی این تکنولوژی را ندید می‌گیرند.

البته بدون تردید در قسمت فنی این تکنولوژی شکی نیست که یکی از مهم‌ترین قسمت‌های آن است
و ما هم خیلی با آن کار داریم خیلی راجع به آن صحبت خواهیم کرد اما مطمئن باشید که یک نفر به صرف داشتن ابزار مهندسی در این تکنولوژی به جایی نمیرسد.
دقیقا اینجا هم داستان تحلیل تکنیکی و تحلیل بنیادی است (در رابطه با این مبحث در جلسات آموزشی فرهاد اکسچنج صحبت شده است)
شما صرفاً با دید مهندسی و تکنیکی امکان ایجاد ایده و حل مسائل را نخواهید داشت حتماً باید دید بالاتری داشته باشید تا بتوانید ایده جدید ایجاد کنید، یک مسئله جدید را ایجاد کنید و بعد به حل اقدام کنید که البته در حل مسئله، شما از مهندسی و برنامه نویسی به مقدار زیاد استفاده خواهید کرد.

اینکه ما در کشورمان هم به تعداد زیادی مهندس داریم و اکثر دوستان با هوش بالا را برای رشته های مهندسی می فرستیم هم مزید بر علت است که این هم یکی از مشکلات ما است که کشور ما از نظر تعداد مهندس واقعا در حد کشورهای بسیار پیشرفته دنیا است.
در حالی که در اکثر کشورهای توسعه یافته و پیشرفته دنیا افراد با هوش را برای علوم انسانی می‌فرستند.

لوریج و پانزی

لوریج به مانند همان قمار است و به سراغ آن نروید.
مفهوم لوریج را در جلسات گذشته فرهاد اکسچنج می توانید فرا گیرید.
این مسئله موجب انتقاد برخی دوستان شد که تصور می کردند ما بدلیل نابلدی در این زمینه این چنین لوریج را رد می کنیم.
زمانی که ما چنین چیزی می گوییم به علت سود کردن یا سود نکردن خودمان نیست.
این بازار هم مثل هر بازار دیگری ممکن است برای یکسری سود داشته باشد برای یکسری ضرر داشته باشد اون کسانی که سود کردند خدایی نکرده ما جسارت نمی‌کنیم که دروغ می گویند.
ما از سال ۲۰۰۴ یعنی حدود 16 سال است که در کار اکسچنج هستیم.
قسمت عمده وجوهی که از طریق الکترونیک کارنسی‌ها، لیبرتی ریزرو، مثل وبمانی جابجا میشد و رد و بدل می‌شد از زیر دست ما می‌گذشت.
ما خیلی دیدیم که پول برای بروکر های فارکسی برود.
اما اینکه پولی از بروکر برگرده چه گویم که ناگفتنم بهتر است.
ما از ابتدا گفتیم تجربه خود را منتقل می کنیم و تجربیات خود را در اختیار شما می گذاریم.

به گفته شخصی، پانزی یک طرح کلاهبرداری دست جمعی است که سود آن در جیب اشخاصی می رود که در ابتدا وارد آن شدند.
در طرح پانزی شخصی شروع به پول گرفتن از ملت می کند.
همانطور اشخاص دیگر وارد این طرح پانزی شده و پول می آورند و سود می گیرند.
آنهایی که تازه وارد طرح شدند سود های خوبی می گیرند و افراد آخر ضرر می کنند.
این کار اخلاقی است یا خیر؟
ظاهرا در معادلات برخی افراد محلی از اعراب ندارد.
بنابراین نصیحت ها، تجربیات، صحبت ها تاثیری ندارد و اگر کسی بخواهد راهی برود می رود.