https://virgool.io/feed/@servatinocom fa 2026-06-18 15:32:04 https://files.virgool.io/upload/users/1801092/avatar/avatar.png?height=120&width=120 https://virgool.io/@servatinocom https://virgool.io/@servatinocom/%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82-%D9%82%D8%A7%D8%A8%D9%84-%D9%85%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84%D9%87-%D8%AF%D8%B1-%D8%A8%D9%88%D8%B1%D8%B3-etf-%DA%86%DB%8C%D8%B3%D8%AA-mp1dpkmtuvgj صندوق قابل معامله در بورس (ETF)  یکی از انواع  صندوق‌های موجود در بازار بورس اوراق بهادار است.  این صندوق بسیار شبیه به صندوق سرمایه گذاری مشترک عمل می‌کند. با این تفاوت که ETFها  تلفیقی از دیگر دارایی‌ها مثل سهام شرکت‌های دیگر یا اوراق مالی است. به طور معمول هر  ETF از یک کالا، سهام یک صنعت خاص یا یک شاخص خاص تشکیل شده است. ETFها را به همان روشی که یک سهام معمولی را خرید و فروش می کنید می‌توانید خریدار کنید. یک ETF ممکن است به منظور تجمیع سهام یک صنعت، یک بازار خاص و یا با هدف جذب گروه خاصی از سرمایه گذاران تشکیل شده باشد.قیمت سهام ETF مانند قیمت هر سهام دیگری در طول روز از ساعت 9 تا 12 و نیم با خرید و فروش سهم های آن در حال تغییر است. این اولین تفاوت صندوق ETF با صندوق هایی است که خارج از بورس معامله می‌شوند.صندوق های قابل معامله یا ETFها می توانند شامل انواع سرمایه گذاری ها از جمله سهام، کالاها یا اوراق قرضه باشند. برخی از آنها فقط از دارایی های موجود در بورس تشکیل شده اند، در حالی که برخی دیگر کالاها و سهام های بین المللی را نیز دارا هستند.انواع ETFانواع مختلفی از ETFها در دسترس سرمایه گذاران هستند که می توانند برای سود بلند مدت، سفته بازی کوتاه مدت و یا به منظور پوشش ریسک سبد دارایی شخصی تان خریداری کنید. در ادامه توضیح مختصری از برخی از ETF های موجود در بازار کشورمان ارائه می‌دهیم.ETF های فعال و غیرفعالیکی از مهمترین تفاوت‌های ETFها بحث فعال بودن یا نبودن آنهاست. هدف ETFهای غیرفعال تجمیع عملکرد یک شاخص گسترده تر و یا مجموعه ای سهام دیگر است. به طور مثال دو سهام دارا یکم و پالایش یکم که صندوق های دولتی ثابت هستند؛ صرفا از چند سهام دیگر تشکیل شده‌اند و قیمت‌شان نیز به قیمت سهام هایی که از آن تشکیل شده اند وابسته است. در مقابل مدیران برخی دیگر از ETFها به صورت فعالانه در بازار های مختلف در حال شناسایی سهم های مستعد و معامله هستند.ETF های اوراق قرضهETF اوراق قرضه برای پرداخت درآمد منظم به سرمایه گذاران استفاده می شود. میزان سوددهی و پرداخت درآمد آنها به عملکرد اوراق قرضه خریداری شده بستگی دارد. این اوراق قرضه خریداری شده ممکن است تنها شامل اوراق قرضه دولتی یا اوراق قرضه شرکتی و یا تلفیقی از آن دو باشد.ETF سهامETFهای سهام شامل سبدی از سهام برای تجمیع سهام یک صنعت یا بخش است. به عنوان مثال، یک ETF سهام ممکن است سهام شرکت های بانکی و یا نیروگاهی را تجمیع کند. هدف چنین صندوق‌هایی کم کردن ریسک افرادی است که قصد خرید سهام آن صنعت را دارند اما شناخت کافی از شرکت‌های آن ندارند. برخلاف سهام واقعی شرکت‌ها، ETFها مالکیت واقعی شرکت‌ها نیست و سهامدار آن نیازی به شرکت در جلسات سالیانه بنگاه‌ها و تصمیم گیری های آنان نیست.ETF های کالا/طلاهمانطور که از نام آنها مشخص است، ETFهای کالا در کالاهایی از جمله نفت خام یا طلا سرمایه گذاری می کنند. ETF های کالا مزایای متعددی دارند. اول از همه آنها سبد سهام را متنوع می کنند و نقش پوشش ریسک دارند. به عنوان مثال در هنگام رکود بازار سهام، وجود سهام چنین صندوق هایی باعث عملکرد کلی بهتر پرتفوی می‌شود. نکته دیگر آن که نگهداری سهام در یک ETF کالایی ارزان‌تر از نگهداری فیزیکی کالا است. به این دلیل که با خرید ETF دیگر هزینه نگهداری،شناسایی کالای اصل، بیمه و کارمزد های خرید را پرداخت نمی‌کنید.ETF ارزETFهای ارزی که البته در ایران فراگیری کمی دارند یکی دیگر از ابزارهای سرمایه گذاری تلفیقی هستند. این صندوق ها بر پایه عملکرد نسبی دو ارز نسبت به یکدیگر و افزایش نسبی قیمت یک ارز تشکیل شده‌اند. از چنین ETF هایی می توان پس از پیش بینی قیمت ارزها بر اساس تحولات سیاسی و اقتصادی یک کشور استفاده کرد. آنها همچنین برای تنوع بخشیدن به یک سبددارایی یا به عنوان پوششی در برابر ریسک بازار سهام می‌ توانند مورد استفاده قرار گیرند. برخی از این صندوق‌ها برای محافظت در برابر تهدید تورم استفاده می کنند.ETF معکوسETF های معکوس تلاش می کنند از کاهش سهام سود کسب کنند. بازار مشتقه یکی از ابزار‌های کسب سود در زمان کاهش قیمت سهام است. یک ETF معکوس از بازار مشتقه برای کسب سود استفاده می‌کند. آنها به دنبال سهامی هستند که احتمال کاهش قیمت آن را می‌دهند. هنگامی که بازار نزولی است، یک ETF معکوس به میزان مناسبی بازدهی دارد. این ابزار گزینه خوبی برای افرادی است که احتمال کاهش قیمت‌های بازار سهام را می‌دهند اما تخصص کافی برای استفاده از ابزار مشتقه را ندارند.چگونه سرمایه گذاری در ETF ها را شروع کنیمبا وجود پلتفرم‌های متعدد در دسترس معامله گران، سرمایه گذاری در ETFها نسبتاً آسان شده است. برای مشاهده انواع ETFها و مقایسه عملکرد گذشته آنان می‌توانید به قسمت مقایسه سایت ثروتینو رفته و برای مشاوره حرفه ای آنلاین و یا حضوری درخواست پر کنید.برای شروع سرمایه گذاری در ETFها مراحل زیر را دنبال کنید:یک پلت فرم سرمایه گذاری پیدا کنید: ETFها در اکثر پلتفرم های سرمایه گذاری آنلاین، مثل سامانه آنلاین کارگزاری در دسترس هستند. خرید این صندوق ها هیچ تفاوتی با خرید سهام ندارد و کارمزد آن همانند سهام بده و هزینه دیگری از شما دریافت نمی‌شود. به این معنی که برای خرید یا فروش ETF نیازی به پرداخت هزینه جداگانه‌ای به ارائه‌دهندگان سامانه ها ندارید. با این حال قیمت مشابه به معنی عملکرد یکسان سامانه های متفاوت نیست. برخی از مهمترین علت های اقبال سرمایه گذاران به یک سامانه خاص، راحتی خرید، مقایسه ETFها، ارائه مشاوره سرمایه گذاری و وجود مطالب آموزشی است.تحقیق در مورد ETF: دومین و مهمترین مرحله در سرمایه گذاری ETF شامل تحقیق در مورد آنها می باشد. همواره قبل از خرید در مورد ETF که قصد خرید آن را دارید به خوبی تحقیق کنید. درست است که این صندوق ها ریسک کمتری نسبت به بازار ها دارند اما این به هیچ وجه به معنی ارزندگی همه آنها در همه حال نیست. قبل از خرید هر ETF باید به سوالات زیر فکر کنید و متناسب با آن اقدام به خرید نمایید.افق زمانی شما برای سرمایه گذاری چیست؟آیا برای درآمد سفته بازی خرید می‌کنید یا برای رشد بلند مدت؟به چه ابزار یا بازار خاصی علاقه دارید؟استراتژی شما درسرمایه گذاری چیست؟اگر شما یک سرمایه‌گذار مبتدی هستید که سابقه خرید ETFها را ندارید، میاانگین بازدهی را مقایسه کنید. میانگن بازدهی صندوق‌ها در دوره‌های پیشین ساده ترین نشانه ظاهری از عملکرد آنان است.نحوه خرید صندوق های قابل معاملهETFها را هم از طریق سامانه آنلاین کارگزاری ها و هم از طریق سایت های سرمایه گذاری مخصوص می‌توان خریداری کنید.یک حساب در کارگزاری به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سهام ETFها را همانطور که یک را سهام معامله می کنند، خرید و فروش کنند. سرمایه‌گذاران فعال ممکن است با ایجاد یک حساب در کارگزاری شروع به خرید و فروش کنند. در حالی که سرمایه گذارانی که به دنبال رویکرد منفعلانه تر هستند ممکن است از نرم افزار های خرید خودکار استفاده کنند.پس از ایجاد یک حساب در کارگزاری، سرمایه گذاران باید قبل از خرید ETF، آن حساب را شارژ کنند. جزئیات روش‌ تامین مالی حساب کارگزاری شما به کارگزار بستگی دارد. پس از تامین مالی حساب خود، همانند جست و جوی سهام می توانید ETFها را جستجو کنید و به همان روشی که سهام را معامله می‌کنید این صندوق را نیز معامله کنید. یکی از بهترین راه‌ها برای پیدا کردن سریعتر ETF مناسب خود، استفاده از ابزار غربالگری ETF است. بسیاری از کارگزاری‌ها این ابزارها را به عنوان راهی برای مرتب کردن بین انواع ETF ارائه می کنند. شما معمولاً می توانید ETFها را با توجه به برخی از معیارهای زیر جستجو کنید:حجم: حجم معاملات در یک دوره زمانی خاص به شما امکان می دهد محبوبیت صندوق های مختلف را مقایسه کنید. هر چه حجم معاملات بیشتر باشد، احتمالا معامله آن صندوق و در نتیجه نقدشوندگی آن آسان تر است.دارایی ها: پرتفوی صندوق های مختلف اغلب در ابزارهای غربالگر نیز ذکر شده اند، و به مشتریان اجازه می دهند دارایی های مختلف هر سرمایه گذاری احتمالی ETF را با هم مقایسه کنند. banafshehsabouni banafshehsabouni Sat, 24 Sep 2022 10:08:48 +0330 https://virgool.io/@servatinocom/%D8%A7%D8%AB%D8%B1-%D8%A8%D8%A7%D9%88%D8%B1%D9%86%DA%A9%D8%B1%D8%AF%D9%86%DB%8C-%D8%B3%D9%88%D8%AF-%D9%85%D8%B1%DA%A9%D8%A8-lvtgjfdz0fqn هرچه زودتر پول‌تان سرمایه گزاری کنید نفع بیشتری می‌برید. زیرا نرخ بهره مرکب باعث می‌شود سود بیشتری هم کسب کنید.نرخ سود مرکب چیست؟سود مرکب یکی از مهمترین اصطلاحات سرمایه گذاری است. این یکی از ساده ترین راه ها در پس انداز است؛ فقط کافی است سود پس انداز های خود را دریافت نکنید.به بیان ساده تر، سود مرکب سودی است که به سپرده اولی شما تعلق می‌گیرد، به علاوه سودی که به سود های دوره گذشته شما تعلق می‌گیرد. به عنوان مثال تصور کنید در یک حساب بانکی پول دارید، مبلغ موجود در آن پولی است که شما در ابتدا در آن گذاشته‌اید به علاوه سودهایی که در پایان هر سال به آن اضافه شده است. علاوه بر حساب‌های بانکی، انواع صندوق های درآمد ثابتی که سود هر دوره را به سرمایه اولیه اضافه می‌کنند نیز سود را به صورت مرکب حساب می‌کنند.نکته قابل توجه این است که با این روش مبلغ سرمایه گذاری در هر دوره مجموع سرمایه اولیه و سود های دوره گذشته است و سرمایه دوره فعلی در دل خود تمام سود های دور های گذشته را دارد. این سود می‌تواند سالانه،فصلی،ماهانه یا حتی روزانه محاسبه و به مبلغ سرمایه اولیه شما اضافه شود. بدیهی است هرچه طول دوره ها کوتاه تر باشد منفعت شما نیز بیشتر خواهد شد؛ زیرا که با شروع دوره دوم سود دوره اول وارد حساب شده و به آن نیز سود تعلق می گیرد.نرخ مرکب چگونه کار می کند؟تصور کنید که تورم وجود ندارد و قیمت کالاها و خدمات ثابت است. شما 10 میلیون تومان در یک حساب پس انداز واریز کرده اید که سالانه 10 ٪ سود به آن تعلق می‌گیرد. بعد از گذشت یک سال،  شما در آن حساب پس انداز 11 میلیون خواهید داشت. با این حال ، پس از پایان سال دوم، دیگر یک میلیون به حساب شما اضافه نخواهد شد. زیرا علاوه بر 10 درصد 10 میلیون تومان که یک میلیون می‌شود، به آن یک میلیون دیگر هم 10 درصد سود تعلق میگیرد که مجموعا یک میلیون و صد هزار تومان می شود و سپرده شما به 1210000 تومان خواهد رسید و این همان سود مرکب یا سود روی سود گرفتن است!البته توجه کنید که این تنها یک مثال است در دنیای واقعی و به خصوص ایران تورم بالا وجود دارد و باعث شده سپرده‌گذاری در بانک معمولا انتخاب مناسبی نباشد اما اصل سود مرکب با وجود تورم هم برقرار است و سود روی سود گرفتن، ارزش دارائی شما را به صورت نجومی افزایش خواهد داد. به شرط این که بازدهی سرمایه گذاری‌های شما در بلند مدت از تورم بیشتر باشد.در مثال بالا  پس از 10 سال و با اختلاف بازدهی 10 درصد ، سپرده اولیه  10 میلیون تومانی شما ارزشی به اندازه 26 میلیون تومان با قیمت های سال اول را داراست. به بیان ساده تر یعنی با وجود تورم در صورتی که بازدهی سرمایه گذاری شما 10 درصد بیشتر از تورم باشد، قدرت خرید دارائی شما در 10 سال  2.6 برابر می‌شود این قدرت اثر نرخ بهره مرکب است.یک سوال چالشی برای اثبات قدرت نرخ بهره مرکباین مسئله به بازی انتخاب بین “یک میلیون دلار یا سکه یک پنی” معروف است. با این شرط که این سکه یک پنی به مدت یک ماه هر روز دو برابر می‌شود. یعنی ارزش این سکه روز اول یک پنی، روز دوم دو پنی، روز سوم چهار پنی و به همین صورت هر روز دو برابر می‌شود. بدون اینکه از ماشین حساب استفاده کنید سعی کنید اولین جوابی که به ذهنتان می‌رسد را یادداشت کنید و سپس ادامه مطلب را بخوانید.درست است که انتخاب یک میلیون دلار صد میلیون بار ارزش بیش تری از سکه یک پنی دارد اما جالب است بدانید این سکه در پایان روز 31 ام بیش از 10میلیون دلار ارزش خواهد داشت. و این قدرت اثر مرکب و رشد تصاعدی است. banafshehsabouni banafshehsabouni Tue, 20 Sep 2022 12:19:01 +0430