چت‌بات‌ها و تحولات جدید در بانکداری دیجیتال
یکی از محبوب‌ترین عناصر در زندگی مدرن ما هوش مصنوعی است که آسودگی را در تمام کارهای روزمره ما جاری کرده است. این قهرمان پرقدرت، به کمک صنعت بانکداری نیز شتافته است و ما امروز با مفهومی به نام صنعت بانکداری دیجیتال روبه‌رو هستیم! صنعت بانکداری دیجیتال هر روز راه‌حل‌های بدیع و نوینی برای تسهیل خدمات به مشتریان خود ارائه می‌دهد. در نتیجه فناوری‌های هوش مصنوعی اکنون سهم بزرگی در نحوه ارائه خدمات و محصولات بانکداری دیجیتال دارد. بنابراین در این نوشتار قصد داریم تا نقش چت بات هوشمند در بانکداری دیجیتال را بررسی کنیم. پس با ما در این سفر مهیج همراه باشید!
نقش چت بات هوشمند در بانکداری دیجیتال چیست؟
همانطور که گفته شده چت بات هوشمند در سیستم بانکداری بسیار نقش پررنگ و مهمی دارد. هوش مصنوعی نه تنها وظایف موسسات مالی ارائه‌دهنده خدمات در حوزه بانکداری دیجیتال را به انجام می‌رساند، بلکه مسئولیت خدمات بانکی ارائه شده توسط مؤسسات بین‌المللی که به شکل سنتی خدمات بانکی ارائه می‌کنند، نیز برعهده می‌گیرد.
در گذشته بانک‌ها برای توسعه و گسترش ارتباط خود با مشتریانشان و رفع فوری مشکلات و چالش‌های آن‌ها به منابع مالی و نیروی انسانی قابل توجهی نیاز داشتند. با توجه به محدودیت در دسترس بودن منابع انسانی، ارائه پشتیبانی ۲۴ ساعته و همه روزه از مشتریان حتی در بانک‌های بزرگی که در مقیاس بین‌المللی فعالیت می‌کنند، غیرممکن بود. در نتیجه یکی از کمک‌های هوش مصنوعی به صنعت بانکداری، حذف مشکلات پیچیده ناشی از وجود نیروهای انسانی بوده است. به این ترتیب، چت بات‌ها با پاسخ دادن به مشکلات ناشی از عدم وجود نیروهای انسانی، کارایی بخش ارتباط با مشتریان را افزایش داده و در عین حال اطمینان می‌دهند که مشتریان تجربه بانکی بهتر و باکیفیت‌تری را دریافت می‌کنند.
چت بات‌های هوش مصنوعی چگونه خدمات مشتری را در بانکداری دیجیتال افزایش می‌دهند؟
کمک فناوری هوش مصنوعی به صنعت بانک داری در سال ۲۰۲۴، بسیار شگفت‌انگیز است! چت بات‌ها نه تنها با پشتیبانی ۲۴ ساعته به سیستم‌های مالی و بانکی کمک می‌کنند، بلکه کارهای پیچیده‌تری مانند درخواست وام و تجزیه و تحلیل‌های مربوط به آن را هم در کوتاه‌ترین زمان ممکن پردازش می‌کند. توجه داشته باشید که زمانی که چنین کارهایی به هوش مصنوعی واگذار می‌شود، درصد خطا و ریسک اشتباه هم نزدیک به صفر می‌شود! در واقع در این سیستم نوین دیگر خبری از خطاهای انسانی و اشتباهات رایج در صنعت بانکداری نیست!
البته حتی در صورت وجود مشکل نیز شما نیازی به معطل شدن‌های چند ساعته در صف‌های بانکی و یا تماس‌های طولانی ندارید! بلکه به راحتی، در هر زمانی و به سریع‌ترین حالت ممکن مشکل شما برطرف می‌شود. لازم به ذکر است که این سیستم در ارتقا و بهبود آسایش سالمندان و یا افراد معلول بسیار موثر بوده است!
در نتیجه یکی از تحولاتی که در سال‌های اخیر تغییرات انقلابی در سیستم بانکداری ایجاد کرده است، فناوری‌های هوش مصنوعی است. به لطف چت بات‌ها، هر فردی که در سیستم بانکی مدنظر خود پروفایل ساخته باشد، می‌تواند تمام تراکنش‌های مالی و نیازهای خود را در عرض چند دقیقه انجام داده و یک تجربه بانکی منحصربه‌فرد داشته باشد!
مزایای ۲۴ ساعته و همه روزه بودن ارائه خدمات در صنعت بانکداری چیست؟
در بانکداری دیجیتال، انتظار رایج مشتریان این است که یک تجربه بانکی سریع داشته باشند. هوش مصنوعی ارتباط بین بانک‌ها و مشتریان را ۲۴/۷ حفظ می‌کند و به مشتریان این امکان را می‌دهند که حتی زمانی که بانک‌ها تعطیل هستند، به محصول یا خدمات مورد نظر خود دسترسی داشته باشند. این سیستم نوین سبب رونق بسیاری از بانک‌ها نیز شده است!
آیا جایگزینی هوش مصنوعی با نیروهای انسانی در صنعت بانکداری درست است؟
اشتباه نکنید! قرار نیست چت بات‌ها سبب تعدیل نیرو در صنعت بانکداری شوند. در واقع اگرچه واحدهای خدمات مشتری مانند مرکزهای تماس و پشتیبانی، که بانک‌ها اخیرا منابع مالی قابل توجهی را به آن‌ها اختصاص داده‌اند، کوچک‌تر شده است، اما چت‌بات‌ها هرگز نیاز به انسان را برطرف نمی‌کنند. با این حال، کار افراد شاغل در اکوسیستم‌های بانکی را آسان‌تر می‌کند!
در واقع چت بات‌ها می‌توانند تمام وظایف بخش خدمات مشتریان بانک‌ها را انجام دهند، اما بانک‌ها و موسسات مالی همچنان به نیروی انسانی برای نظارت به عملکرد آن‌ها نیاز دارند. در نتیجه عامل انسانی هم برای توسعه و به‌روزرسانی چت بات هوشند و هم برای توسعه ارتباطات ارگانیک با مشتریان برای سال‌های متمادی، عامل مهمی باقی خواهد ماند.
آشنایی با کاربردهای چت بات هوشمند در صنعت بانکداری
همانطور که گفته شد چت بات هوشمند در صنعت بانکداری حضوری بسیار پررنگ دارد. در این قسمت به بررسی چند کاربرد این قهرمان نجات‌دهنده می‌پردازیم:
- چت بات هوشمند موجب تسهیل عملکرد کارمندهای بانک می‌شود. در واقع در سیستم بانکداری نوین تمام کارها، از ساده‌ترین تراکنش‌ها گرفته تا اخذ وام‌های کلان، با کمک هوش مصنوعی انجام می‌شود. علاوه بر این با به کارگیری این سیستم، کارمندان بانک می‌توانند در کثری از ثانیه به اطلاعاتی درباره موجودی حساب، پرداخت‌ها و تراکنش‌ها، و محدودیت‌های انتقال پول دسترسی داشته و به درخواست‌های مشتریان با سرعت و دقت بیشتری رسیدگی کنند.
- دریافت وام‌ها و خدمات بانکی نیز در آسان‌ترین حالت ممکن انجام می‌شود! شما دیگر نیازی نیست برای درخواست وام و یا خدمات بانکی پیچیده‌تر به بانک مد نظرتان مراجعه کنید. تنها کافی‌ست حساب اینترنتی در آن بانک ایجاد کرده باشید. در این صورت می‌توانید در هر موقعیت زمانی و مکانی درخواست‌هایتان را در سیستم بانکی ثبت کنید.
- یادآوری پرداخت‌ها و گزارش‌های حسابتان هم به راحتی در دسترس شما قرار می‌گیرد. برای مثال زمانی که مهلت پرداخت قسط وام‌تان باشد، بانک به صورت خودکار به شما یادآوری می‌کند. پس دیگر لازم نیست نگران جریمه‌های ناشی از فراموشی مهلت پرداخت قسط‌هایتان باشید!
- همچنین چت بات‌های هوشند به طور مستمر داده‌های مشتریان را جمع‌آوری، طبقه‌بندی، به‌روزرسانی و ذخیره می‌کنند. این امر موجب کاهش خطاهای رایج در صنعت بانکداری می‌شود. علاوه بر این کارمندان می‌توانند برای انجام وظایف خود مستقیما با چت بات‌ها تعامل داشته باشند، و در صورت نیاز، به سرعت اطلاعات مشتریان خود را بازیابی کنند.
سخن پایانی
همانطور که گفته شد، در این نوشتار سعی کردیم تا با هم با نقش و کارکرد هوش مصنوعی در سیستم بانکداری آشنا شویم. مطمئنا هر کدام از شما در طول روز بارها از سیستم‌های بانکی برای رفع نیازهای روزمره‌تان استفاده می‌کنید. پس دفعه دیگری که از صنعت بانکداری دیجیتال استفاده کردید، در دلتان از مخترع هوش مصنوعی هم تشکر کنید که شما از انتظار در صف‌های طولانی بانک‌ها نجات داد!
امیدواریم که این نوشتار برای شما جذاب و راه‌گشا بوده باشه. اگر تجربه متفاوت و یا اطلاعات دیگری از نقش چت بات هوشمند در صنعت بانکداری دارید، با ما در میان بگذارید! از همراهی شما صمیمانه تشکر می‌کنیم!
منابع aniluzun.com | boost.ai
مطلبی دیگر از این انتشارات
چت بات‌ها؛ موتورهای نوآوری در صنعت خودرو
مطلبی دیگر از این انتشارات
الگوهای طراحی کارکردهای هوش مصنوعی از ديدگاه اندرو ان جی
مطلبی دیگر از این انتشارات
روزگار نوین گندم خانم!