آشنایی با 5 قدم مهم برای سرمایه گذاری مناسب در بازار بورس

تمام افرادی که تصمیم ورود به بازار بورس و سرمایه گذاری در آن را دارند، (معمولا کسانی هستند که در حال حاضر سرمایه‌گذارانی موفق و البته احتمالا بعضی اوقات هم ناموفق هستند) آرزومندند سود قابل‌ توجهی را از راه سرمایه گذاری در بورس به دست بیاورند. در بازار بورس به صورت مرتب مسائلی به وجود می‌آید که شما می‌توانید از آن‌ها برای بالابردن وضع مالی‌ خودتان بهره ببرید. به این منظور تنها نیاز است برای دستیابی به این اهداف، نقشه ‌راه خوبی داشته یا با افراد حرفه‌‌ای در این کار مرتبط باشید. نخست بایستی احتیاجات خود را بشناسید. داسنتن کامل موقعیت مالی خود و تعریف شفاف اهداف مالی‌تان، اولین قدم یک سرمایه‌گذاری مناسب در بورس است.

کلیدهای بسیار مهم برای یک سرمایه گذاری موفق

۱ –شناخت اهداف و نیازهای خودتان

امکان دارد اهداف مختلفی برای دوره‌های متفاوت زندگی‌تان داشته باشید، ولی خیلی اهمیت دارد که با در نظر گرفتن نیازها و تمایلاتتان اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت را مشخص کنید.

در این راه مناسب است از اصول تأییدشده سرمایه گذاری موفق تبعیت کرده و به استقلال مالی برسید. همه ما می‌دانیم بازار سرمایه جذاب و سرمایه‌گذاری موفق در آن جذاب‌تر است. شما می‌توانید سهام شرکت‌های مختلفی را خریده و در این بازار، حق انتخاب سرمایه گذاری با شماست. در فضای بورس ایران، فرصت‌های زیادی وجود دارد و درعین‌حال اگر با این بازار بیگانه باشید، شاید شروع کار اندکی سخت به نظر بیاید. با وجود این، جنبه مثبت بورس آن است که شما می‌توانید با دنبال کردن اصول و قواعد مشخصی، تا حد زیادی احتمال موفقیت را افزایش دهید و ریسک خود را در این مسیر کمتر کنید.

قبل از اینکه هر تصمیمی بگیرید، سعی کنید به این سؤالات پاسخ دهید:

آیا به دنبال طرحی برای بازنشستگی خود در بلندمدت هستید؟
آیا به دنبال پس‌اندازی جهت تأمین امنیت مالی فرزندان خود در سال‌های آتی هستید؟
آیا به دنبال برنامه‌ریزی جهت خرید دارایی با ارزشی نظیر ملک در بلندمدت هستید؟
آیا به دنبال یک فرصت سرمایه گذاری بلندمدت با چشم‌انداز رشد هستید؟
آیا به‌دنبال طرحی برای رؤیاهای خود از جمله خرید ماشین مورد علاقه‌تان در میان‌مدت هستید؟
آیا به دنبال پس‌اندازی جهت حفظ قدرت خرید و محافظت از ارزش دارایی‌هایتان هستید؟

۲ – میزان تحمل خطرپذیری خود را مشخص کنید

همه سرمایه گذاری‌ها از درجات مختلف خطرپذیری برخوردارهستند. شما باید نخست میزان تحمل ریسک خود را با دقت در نیازها، تمایلات و توانایی‌های خودتان بشناسید و مطابق با آن عمل کنید. یک فرد امکان دارد از فعالیت‌های پُرخطر لذت ببرد، ولی در برابر فرد دیگر ثبات و امنیت را بیشتر ترجیح دهد.
یک فرد بازنشسته به‌جای درگیر کردن خود در خطر سرمایه گذاری، امکان دارد ترجیح دهد تنها ارزش پول خودش را حفظ کند.
فردی که مقدار بدهی زیاد و درآمد کمی دارد، امکان دارد حتی از اضطراب، شب‌ها نخوابد و تحمل ریسک زیادی نداشته باشد.
یک فرد ثروتمند شاید به‌راحتی توان مدیریت ریسک خود را داشته‌باشد و بیشتر خطر کند.

۳ – بودجه بندی اهداف

درآمد و میزان دارایی خودتان را مشخص کنید. بعد از کم کردن هزینه‌های جاری و بدهی‌های خود، حال باید مقدار مبلغی را که برای رسیدن به هریک از این اهداف نیاز دارید، محاسبه کرده و با زمان‌بندی جریانات نقدی خود ببینید که چقدر باید برای هرکدام پس‌انداز کنید.

دارایی، موجودی نقدی و غیر نقدی
بدهی و تعهدهای مالی کوتاه و بلندمدت
میزان درآمد فرد یا یک خانواده
وضعیت، نیازهای مالی و محل تأمین آن‌ها در زمان بازنشستگی
هزینه‌های روزانه زندگی
هزینه‌های اصلی و مهم طی دوران زندگی(مانند خرید خانه، اتومبیل و مسافرت‌های تفریحی)
هزینه‌های مرتبط با آینده فرزندان و جوانان(هزینه‌های تحصیل، ازدواج و کمک‌های مالی برای شروع زندگی مستقل)

۴ – ارزیابی گزینه‌های مختلف سرمایه گذاری

سهام
صندوق سرمایه گذاری
اوراق مشارکت
سبد اختصاصی
سپرده بانکی
صندوق با درآمد ثابت
بازار کالا (طلا و فلزات گران‌بها)
ETF

۵ – سرمایه گذاری مطابق با استراتژی متناسب با وضعیت خود

مرحله آخر، تصمیم‌گیری درباره ترکیب دارایی‌ها و انتخاب سرمایه گذاریِ خوب است. بعد از ارزیابی و تعیین نیازها و اهدافتان، میزان تحمل ریسک و با توجه به توازن بین ریسک و بازده موجود در بازارها، ترکیب سرمایه‌گذاری تعیین می‌شود. این اصل حتی در انتخاب یک گزینه سرمایه‌گذاری مشخص هم باید ملاحظه شود. به عنوان مثال اگر فردی قصد سرمایه‌گذاری در قالب صندوق‌ها را دارد، می‌تواند سرمایه خود را میان صندوق‌های مختلف تقسیم کند. البته شما در ارزیابی استراتژی‌های مختلف تنها نبوده و می‌توانید از مشاوران مالی برای این کار کمک بگیرید.

site : MomtazmmMoney