انواع ریسک های اساسی در سرمایه‌گذاری کدامند؟

همانطور که اطلاع دارید فردی که تصمیم به سرمایه‌گذاری در بازارهای سرمایه‌گذاری را دارد، حتما باید پیش از انجام سرمایه‌گذاری، درباره مزایا و خطرات احتمالی در بازاری که می‌خواهد در آنجا سرمایه‌گذاری کند، تحقیق و بررسی کند. اصطلاحا در مسائل مالی، ریسک به احتمال تفاوت میان سود و بازده مورد انتظار، با بازده و سود واقعی ریسک عنوان می‌شود. این بازده هم می‌تواند مثبت و هم می‌تواند منفی باشد. اگر بازده خیلی منفی بوده و هرقدر احتمال عدم موفقیت بالاتر برود، می‌گویند ریسک سرمایه‌گذاری نیز افزایش پیدا می‌کند.

ریسک نقدینگی

در ریسک و خطر نقدینگی این احتمال وجود دارد که به منظور فروش محصول، قیمت پایین‌تری را نسبت به احتمال قبلی بپذیرید. حتی در بعضی حالات امکان دارد نتوانید محصول خود را به فروش برسانید. این حالت در سرمایه‌گذاری، خطر نقدینگی نامیده می‌شود.

خطرات بازار

در ریسک بازار، با خطر کم شدن ارزش واقعی سرمایه‌گذاری روبرو هستیم که با تحولات اقتصادی و یا حتی سیاسی در بازار بروز پیدا می‌کنند.

انواع ریسک بازار

. ریسک حقوق صاحبان سهام: قیمت سهام به عرضه و تقاضا در بازار بستگی دارد‌

. ریسک نرخ بهره: نرخ بهره شامل بدهی ها شده و سرمایه‌گذاری‌هایی مثل اوراق قرضه را در بر می‌گیرد.

. ریسک ارزی: این ریسک هنگامی رخ می‌دهد که در بازار سرمایه تغییر در نرخ ارز رخ بدهد، مثل سرمایه گذاری خارجی

ریسک تمرکز

خطر تمرکز زمانی که تنها در یک روش سرمایه گذاری، سرمایه خود را قرار بدهید، به وجود می‌آید. زمانی این ریسک کاهش پیدا می‌کند که سرمایه خود را در چند مکان مختلف سرمایه‌گذاری کنید.

خطر تورم

در این مدل از خطر، این احتمال وجود دارد که با افزایش نرخ تورم ارزش سهام شما پایین آمده و نتوانید محصول بیشتری خریداری کنید. چرا که هیچگاه نرخ تورم با ارزش سرمایه هماهنگ نمی‌باشد.

خطر افق

این ریسک بر اثر عوامل پیش بینی نشده، رخ می‌دهد؛ به طوری که امکان دارد مجبور به تغییر شغل یا فروش سهام خود در زمانی که قیمت پایین است، بشوید. این مسئله موجب زیان مالی شما می‌شود.

ریسک ماندگاری

خطر زنده ماندن برای افرادی که بازنشسته هستند یا در معرض آن قرار دارند، وجود دارد.

خطر سرمایه‌گذاری خارجی

این ریسک در هنگامی که سهامی را در خارج از کشور خریداری کردید، به وجود می‌آید. خطراتی مثل خطر ملی شدن، روابط سیاسی کشورها و ارزش ارز در این مدل از خطر وجود دارد.

خطر اعتباری

این ریسک شرکت‌ها و نهادهای دولتی که اوراق قرضه صادر می‌کنند را شامل می‌شود. به نحوی که شرکت و نهاد مربوطه قادر به پرداخت سود یا حتی اصل سرمایه نیز نمی‌باشد.

دسته بندی افراد به لحاظ پذیرش ریسک

. افراد خنثی: این افراد مقدار واقعی و ارزش پولی را ارزش اسمی آن می‌دانند.

. افراد ریسک پذیر: این افراد رویکردی جسورانه داشته و ریسک بالا را برای رسیدن به سود بیشتر می‌پذیرد.

. افراد ریسک گریز: این افراد رویکردی محافظ کارانه دارند، آنها میزان موفقیت را بر میزان سوددهی بیشتر ترجیح می‌دهند.

مدیریت خطرات بازار سرمایه

به فرآیندی کاملاً آگاهانه و برنامه ریزی شده که موجب کم شدن مقدار زیان مالی می‌شود، مدیریت ریسک گفته می‌شود.

همچنین مدیریت اتفاقات و احتمالات پیش رو، با توجه به این رخدادها و برنامه ریزی کاملا واقعی با هدف زیان پذیری کمتر صورت می‌گیرد.

کاهش خطرات سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کمک می‌کنند تا کمترین ریسک را تجربه کنید و یا به عبارتی این صندوق‌ها بدون ریسک هستند. این صندوق ها عبارتند از:

. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

. صندوق سرمایه گذاری در سهام

. سرمایه گذاری مختلط

. صندوق سرمایه‌گذاری بازگردانی

. صندوق سرمایه گذاری طلا

ریسک سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

امروزه در ایران با توجه به نوسانات بازار بورس، بیشتر سرمایه گذاران به ارزهای دیجیتال متمایل شده‌اند. ولی باید ریسک ها و خطرات این سرمایه گذاری را خاطرنشان کرد تا از ورشکستگی سرمایه‌گذاران، کمی جلوگیری شود.

ریسک های سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال

. نوسان و دستکاری قیمت

قیمت بیت کوین که شناخته شده‌ترین ارز دیجیتال است، نوسان قیمت زیادی دارد و نسبت به حوادث و اخبار سیاسی واکنش بسیاری نشان می‌دهد. مثلا در سال ۲۰۲۰ با تایید خبر کرونا ارزش این ارز تقریبا نصف شد. همچنین دستکاری قیمت و کلاهبرداری که بیشتر در کانال‌های تلگرامی رخ می‌دهد، به طوریکه هم‌زمان اقدام به خرید یک محصول می‌کنند تا ارزش آن افزایش پیدا کند.

. قانون مند نبودن

به دلیل نوظهور بودن این ارزها هنوز قانون و مقرراتی برای آن در کشورهای مختلف ارائه نشده است. همین موضوع باعث به خطر افتادن سرمایه می‌شود. به گونه‌ای که چین در مبارزه با پولشویی موجب شد قیمت بیت کوین ۵۰۰ دلار کاهش یابد.

. مسائل امنیتی

سرمایه‌گذاری در این ارزها کاملا مجازی بوده و این ارزها برای بقای خود به فناوری احتیاج دارند. شخصی که ملک، زمین و ماشین معامله می‌کند، در واقع بر روی چیزی سرمایه‌گذاری کرده که وجود خارجی دارد. اما در ارز دیجیتال شما به چیزی در دسترس نداشته و همه چیز کاملاً مجازی است؛ به همین خاطر ریسک و خطر آن بالاست و امنیت کافی را ندارد. مسئله دیگر احتمال سرقت سرمایه در بنگاه‌های دیجیتال است‌

. از بین رفتن سرمایه به خاطر نداشتن آگاهی

اکثر افراد تنها به دلیل سود بالا، رو به سوی این ارزها می آورند، در صورتی که آگاهی کافی از این بازار مداشته و همین امر موجب از بین رفتن سرمایه آنها می‌شود.

و برخی دیگر با آگاهی ناکافی ورود به صرافی های خارجی و معاملات اهرمی می‌کنند که تا بخواهند بفهمند چه اتفاقی افتاده سرمایه آنها بر باد رفته است.

سایت ممتاز سرمایه