ریسک ها و خطرات سرمایه گذاری کدامند؟

ریسک ها و خطرات سرمایه گذاری کدامند؟

ریسک  سرمایه‌گذاری چیست؟

در اصطلاح مالی به احتمال تفاوت ببین سود و بازده مورد انتظار با، بازده و سود واقعی  ریسک گفته میشود.  که این بازده میتواند مثبت یا منفی باشد. در صورتیکه این بازده بسیار منفی باشد واحتمال عدم موفقیت بیشتر،ریسک سرمایه‌گذاری بالاتر می‌رود.

انواع ریسک های اساسی در سرمایه‌گذاری

خطر نقدینگی

در ریسک و خطر نقدینگی این احتمال وجود دارد.  برای فروش محصول قیمت پایین تری را نسبت به احتمال قبلی ، بپذیرید. در حالتی حتی ممکن است نتوانید محصول خود را به فروش برسانید. این حالت در سرمایه‌گذاری را خطر نقدینگی میگویند.

ریسک بازار

در ریسک بازار ، با خطر کم شدن ارزش واقعی  سرمایه‌گذاری روبرو هستیم که با تحولات اقتصادی و یا حتی سیاسی در بازار رخ میدهند.

انواع ریسک بازار عبارتند از:

ریسک حقوق صاحبان سهام :  قیمت سهام به عرضه و تقاضا در بازار بستگی دارد‌

ریسک نرخ بهره: نرخ بهره شامل بدهی ها میشود و سرمایه‌گذاری هتیی مانند اوراق قرضه را در بر میگیرد.

ریسک ارزی: این ریسک زمانی رخ میدهد که در بازار سرمایه تغییر در نرخ ارز رخ بدهد. مانند سرمایه گذاری خارجی

خطر تمرکز

خطر تمرکز زمانی که در یک سرمایه گذاری ،سرمایه خود را قرار بدهید وجود دارد. در صورتی این ریسک پایین خواهد آمد که سرمایه خود را در چند مکان مختلف سرمایه گذاری کنید.

خطر تورم

در این خطر احتمال  این وجود دارد،  با افزایش نرخ تورم ارزش سهام شما پایین آمده و نتوانید محصول بیشتری خریداری کنید .چراکه هیچگاه نرخ تورم با ارزش سرمایه هماهنگ نیست.

خطر افق

این ریسک بر اثر عواملی که پیش بینی نشده اند رخ میدهد به صورتیکه ممکن است مجبور به تغییر شغل یا فروش سهام خود در زمانی که قیمت پایین است بشوید. که باعث زیان مالی شما میشود.

خطر ماندگاری

خطر زنده ماندن برای افرادی که بازنشسته هستن یا در معرض ان قرار دارند وجود دارد.

ریسک سرمایه‌گذاری خارجی

این ریسک در زمانی که سهام در خارج کشور خریداری کردید تهدید هایی مانند خطر ملی شدن، روابط کشورها و ارزش ارز وجود دارد.

ریسک اعتباری

در این ریسک شرکت ها و نهاد های دولتی که اوراق قرضه صادر مردند را در بر میگرد. بطوریکه شرکت و نهاد مربوطه قادر به پرداخت سود یا ختی اصل سرمایه نیست.

طبقه بندی افراد از نظر پذیرش ریسک

افراد خنثی: این افراد مقدار واقعی و ارزش پولی را ارزش اسمی او میدانند.

افراد ریسک پذیر: این افراد رویکردی جسورانه دارند چراکه  ریسک بالا را برای دستیابی به سود بیشتر می‌پذیرد.

افراد ریسک گریز: این افراد رویکردی محافظ کارانه دارند، این افراد میزان موفقیت را بر میزان سود دهی بیشتر ترجیح میدهند.

مدیریت ریسک بازار سرمایه

به فرآیندی کاملاً آگاهانه و مدیریت شده که باعث کاهش میزان،زیان مالی میشود،مدیریت ریسک میگویند.

همچنین مدیریت  رخدادها و احتمالات پیش رو  با نظارت بر این رخدادها و برنامه ریزی کاملا واقعی با هدف زیان پذیری کمتر است.

کمترین ریسک در سرمایه‌گذاری

صندوقهای سرمایه‌گذاری کمک میکنند تا کمترین ریسک را تجریه کنید و یا به عبارتی این صندوق‌ها بدون ریسک هستند.

این صندوق ها عبارتند از:

یک. صندوق سرمایه گذاری با در آمد ثابت

دو.صندوق سرمایه گذاری در سهام

سه.سرمایه گذاری مختلط

چهار.صندوق سرمایه‌گذاری بازگردانی

پنج.صندوق سرمایه گذاری طلا

ریسک سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

امروزه در ایران با نوسان بازار بورس ،اکثر سرمایه گذاران به ارزهای دیجیتال متمایل شده اند. اما باید ریسک ها و خطرات این سرمایه گذاری را خاطر نشان کرد تا از ورشکستگی سرمایه‌گذاران اندکی جلوگیری شود.

این ریسک ها عبارتند از:

یک نوسان و دستکاری قیمت:

قیمت بیت کوین که شناخته شده ترین ارز دیجیتال است نوسان قیمت بسیاری دارد و نسبت به حوادث و اخبار سیاسی واکنش بسیاری نشان میدهد.برای مثال در سال ۲۰۲۰ با تایید خبر مرونا ارزش این ارز تقریبا نصف شد.همچنین دستکاری قیمت  و کلاهبرداری که بیشتر در کانال های تلگرامی رخ میدهد بطوریکه همزمان اقدام به خرید یک محصول میکنند تا ارزش آن را بالا ببرند.

دو.عدم قانون مندی:

به دلیل نوظهور بودن این ارزها هنوز قانون و مقرراتی برای آن در کشورهای مختلف ارائه نشده است.همین موضوع باعث به خطر افتادن سرمایه میشود. به گونه ای که چین در مبارزه با پولشویی باعث شد قیمت بیت کوین ۵۰۰ دلار کاهش یابد.

سه. مشکلات امنیتی

سرمایه‌گذاری در این ارزها کاملا مجازی بوده و این ارزها برای بقای خود به فناوری احتیاج دارند. شخصی که ملک ،زمین و ماشین معامله میکند در واقع بر روی چیزی سرمایه‌گذاری کرده که وجود خارجی دارند. اما در ارز دیجیتال شما چیزی در دسترس ندارید و کاملاً مجازی است به همین خاطر ریسک و خطر آن بالاست و امنیت کافی را ندارد. مسئله دیگر احتمال سرقت سرمایه در بنگاه های دیجیتال است‌

چهار.ازدست رفتن سرمایه به دلیل عدم آگاهی

اکثر افراد تنها به دلیل سود بالا  رو به سوی این ارزها می اورند در صورتی که آگاهی کافی از این بازار ندارند و همین امر باعث از بین رفتن سرمایه آنها میشود.

و برخی دیگر  با آگاهی ناکافی ورود به صرافی های خارجی و معاملات اهرمی میکنند که تا بخواهند بفهمند چه اتفاقی افتاده سرمایه آنها بر باد رفته است.

نویسنده:مهدا

سایت رسمی: ممتازسرمایه