باسلام، مستشار؛ سامانه ارائه خدمات جامع و نوین مشاوره آنلاین به صورت یک سرویس ابری و در قالب پلتفرم سایت و اپلیکیشن موبایل به صورت کاملاً امن و خصوصی می باشد. لینک سایت مستشار: http://mostashar.me
اركان حقوقی و اجرایی نظام های مبارزه با پول شویی
۶ـ اركان حقوقی و اجرایی نظام های مبارزه با پول شویی بر اساس مستندات جهانی :
براساس اقدامات بین المللی انجام یافته برای مبارزه با پول شویی ، ملاحظه میشود یك توافق نظر عمومی در مورد اركان اصلی هرنظام كنترل و مبارزه با پول شویی وجود دارد .
۱ـ۶ محدوده پول شویی :
۱ـ۱ـ۶ جرائم منشا؛ انتخاب فعالیت های غیرقانونی كه اصول پول شویی در مورد آن ها قابل اجرا است ، یكی از مهم ترین مسائل در هر نظام مبارزه با پول شویی است . براساس مستندات جهانی ، قاچاق مواد مخدر مهم ترین جرم منشاء پول شویی است.
۲ـ۱ـ۶ اثبات آگاهی از انجام عمل مجرمانه ؛ در بسیاری از قوانین منع پول شویی ، اثبات پول شویی ، مستلزم اثبات این واقعیت است كه واسطه های مالی آگاهانه اقدام به انجام پول شویی نموده یا در انجام آن مشاركت و همكاری داشته اند.
۳ـ۱ـ۶ مسئولیت كیفری اشخاص حقوقی مجرم ؛ معیارتعیین مسئولیت اشخاص حقوقی در برابر اعمال كاركنان خود ، یكی از نكات قابل توجه تدوین كنندگان قوانین منع پول شویی به شمار می رود .
۲ـ۶ وظایف موسسات مالی :
براساس یك توافق نظر مشترك جهانی ، هرگونه تلاش برای مبارزه با پول شویی مستلزم پذیرش مسئولیت هایی از سوی موسسات مالی در این زمینه خواهد بود .
۱ـ۲ـ۶ شناسایی مشتری ؛ بیانیه بال از بانكها وموسسات مالی خواسته است << تلاش های لازم را برای تعیین هویت واقعی همه مشتریان به عمل آورند ، روش های موثری برای شناسایی هویت مشتریان جدید خود در پیش گیرند و سیاست روشنی اتخاذ نمایند كه به كمك آن ، معاملات تجاری بزرگ با مشتریانی كه از ارائه مدارك مستند شناسایی خودداری می كنند ، انجام نگیرد >>.
۲ـ۲ـ۶ رعایت قانون ؛ موسسات مالی باید از ارائه خدمات یا همكاری فعال در معاملاتی كه با فعالیت پول شویی ارتباط دارند ، خودداری كنند . بیانیه بال ، به طور خاص ، بانك ها را ملزم به رعایت این مسئله كرده است .
۳ـ۲ـ۶ همكاری با مقامات مجری قانون : موسسات مالی باید فعالانه با مجریان قانون همكاری كنند . بخشی از بیانیه بال به صراحت از بانك ها خواسته است . از همكاری با مشتریانی كه سعی دارند مجریان قانون را با ارائه اطلاعات ناقص یا گمراه كننده ، فریب دهند، خودداری كنند.
۳ـ۶ ارتباط بین نهادهای مبارزه با پول شویی و موسسات مالی :
روابط بین نهادهای مبارزه با پول شویی و موسسات مالی در زمینه مبارزه با پول شویی با توجه به الزام های كشورهای مختلف ، متفاوت است . با این حال ، روابط مزبور معمولا" برپایه سه اصل زیر برقرار است :
۱ـ۳ـ۶ الزام به نگهداری سوابق : اثر بخشی تحقیقات و پیگردهای پول شویی مستلزم توانایی مقامات مجری قانون برای بازسازی معاملات است كه این خود به وجود سوابق مربوط به معاملات بستگی دارد
۲ـ۳ـ۶ گزارش دهی ؛ براساس یك توافق نظر عمومی ، گزارش دهی یكی از جنبه های كلیدی هر نظام كنترل پول شویی به شمار می رود . با این حال شروط و پیامدهای گزارش دهی در كشورهای مختلف می تواند متفاوت باشد .
۳ـ۳ـ۶ گزارش دهی معاملات با مبلغ بیش از سقف معین : یكی از اصول تعیین شده در رابطه بین نهادهای مبارزه با پول شویی و موسسات مالی ، گزارش دهی معاملات با مبلغ بیش از سقف تعیین شد است.
۴ـ۳ـ۶ موسسات مالی مشمول قوانین منع پول شویی ؛ علاوه بر بانك ها ، گروهی از موسسات مالی غیر بانكی نیز به دلیل آنكه میتواند امكانات وفرصت هایی را دراختیار پول شویان قرار دهند ، براساس قوانین منع پول شویی موظف به نگهداری سوابق ، گزارش دهی معاملات مشكوك و معاملات بیش از سقف تعیین شده در قانون هستند
۴ـ۶ امور اجرایی :
به همان اندازه كه مبارزه با پول شویی نیازمند توجه ، دقت و نظارت موسسات مالی است به نظارت و توجه مقام های مسئول اجرای قانون مبارزه با پول شویی اعم از داخلی و بین المللی نیز نیاز دارد .
مواردی كه باید دراین زمینه مورد توجه قرار گیرد عبارت است از :
۱ـ۴ـ۶ همكاری ومبادله اطلاعات داخلی ؛ نظام اجرایی كشور باید بر تعامل مقام های اجرایی مختلف ، مراجع قضایی ، بازرسان ، پلیس و جامعه مالی به منظور اجرای موفقیت آمیز تدابیر قانونی دولت برای مبارزه با پول شویی تاكید كند .
۲ـ۴ـ۶ سلب حق مالكیت ؛ بخش مهمی از قوانین مبارزه با پول شویی در جهان به موضوع سلب حق مالكیت دارایی ها و كالاهای حاصل ازجرم منشاء یا پول شویی مربوط میشود .
۳ـ۴ـ۶ همكاری بین المللی ؛ پول شویی از جهاتی یك جرم مهم بین المللی است . با توجه به آسانی وسرعتی كه میتوان وجوه را به صورت الكترونیكی در مرزهای بین المللی جابه جا كرد ، همكاری بین المللی در مبارزه با پول شویی ، ضرورت بنیادی یافته است .
۵ـ۶ رازداری مالی :
۱ـ۵ـ۶ سیستم ثبت سوابق وگزارش دهی ؛ ثبت و نگهداری سوابق و گزارش دهی اطلاعات مشتری توسط موسسات مالی ، بخش مهمی از نظام مبارزه با پولشویی است . به هر حال ، ویژگی های چنین سیستم و نحوه كاركرد آن باید مبتنی بر حفظ حریم شخصی افراد در تمام سطوح باشد . در این زمینه باید نكات زیر مورد توجه قرار گیرد :
- فرض براین است كه سوابق خصوصی محرمانه است ، مگر این كه قانون ، معاملات خاصی را مشمول گزارش دهی الزامی اعلام كرده باشد ؛- دسترسی بیش تر از سطح خاصی به سوابق و اطلاعات ، نیازمند طی مراحل قضایی است كه حفظ حریم شخصی شهروندان در آن لحاظ شده باشد ؛
- سوابق و اطلاعات نباید برای مقاصدی غیر از آنچه در قانون تعیین شده است ، مورد استفاده قرار گیرد ؛
- سوابق واطلاعات باید به وسیله موسسات نگهداری شوند به طوریكه درصورت نیاز با طی مراحل قضایی در اختیار مسئولان ذیربط قرار گیرد ؛
- مفاهیم رازداری مالی در مورد تعهد به گزارش دهی فعالیت های مجرمانه یا مشكوك قابل اجرا نیست و موسسات مالی نباید به دلیل ارسال با حسن نیت این گزارش مجازات شوند .
۲ـ۵ـ۶ اصول راهنما ؛ كشورها به تعادل وتوازن مناسبی بین حریم خصوصی افراد و اجرای قانون احتیاج دارند و بدیهی است كه این توازن هرگز به صورت یكباره و برای همیشه برقرار نمی شود ، بلكه نیازمند بررسی مستمر روشهای انجام فعالیت تجاری ، سیستم های ثبت و نگهداری وبازیابی سوابق ، و روش های فریب كارانه نقل و انتقال است.
۳ـ۵ـ۶ سایر ملاحظات
تازگی و نوظهوری پدیده پول شویی به عنوان جرم كیفری یا به عنوان فعالیت اقتصادی به طور شگفت انگیزی باعث درهم آمیختن اهداف ، ابزارها و موسسات دارای فعالیت های ضد اجتماعی و كاملا" اجتماعی میشود . چون پول شویی در واقع استفاده مجرمانه از نظام های مالی و تجاری را در بر می گیرد ، بحث درمورد مبارزه با آن در خلاء ، تقریبا" غیر ممكن است . نحوه تصمیم گیری كشورها برای مقابله با پول شویی هم منعكس كننده و هم وابسته به ماهیت سیستم های نظارت مالی و ویژگی های نظام قانونی آن هاست.
واژگان کلیدی : پول شویی، قاچاق مواد مخدر و اسلحه و کالا، قاچاق انسان، بورس، مبارزه
نویسنده: وکیل دادگستری، قاسم توکلی گردفرامرزی
مطلبی دیگر از این انتشارات
مشاغلی که در معرض پول شویی قرار دارند
مطلبی دیگر از این انتشارات
آثار حقوقی وکالت بانکها در قبول سپرده های سرمایه گذاری مشتریان (قسمت دوم)
مطلبی دیگر از این انتشارات
آثار حقوقی وکالت بانکها در قبول سپرده های سرمایه گذاری مشتریان(قسمت اول)