پول‌شویی

پول شویی روی دیگر یا نیمرخ مالی فعالیت های بزه كارانه ای است كه در آن عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه وغیرقانونی طی روندی در مجاری قانونی تطهیر و پاك میشود .

پول شویی آثار زیانبار بر اقتصاد ، جامعه وسیاست دارد .

این تحقیق در دو بخش تدوین گردیده است ؛ بخش اول شامل : ۱- تعریف ‍‍‍‍پول شویی ۲- مراحل فرآیند پول شویی ۳- گونه های پول شویی ۴- آثارپول شویی ۵- اقدامات و مستندات جهانی در باره پول شویی ۶- ارکان حقوقی واجرایی نظام های مبارزه با پول شویی براساس مستندات جهانی ؛ بخش دوم شامل : ۱- مشاغلی که در معرض پول شویی قرار دارند ۲- انگیزه مبارزه با پول شویی ۳- اثرات پول شویی بر اقتصاد

پول شویی یا تطهیر پول فعالیتی مجرمانه ، در مقیاس بزرگ ، گروهی ، مستمر و دراز مدت است كه میتوان از محدوده سیاسی كشور مفروض نیز فراتر رود .

پول شویی یك فرآیند سه مرحله ای است : مرحله نخست مستلزم قطع هرگونه ارتباط مستقیم بین پول و جرمی كه پول از آن تولید شده ، مرحله دوم مخفی كردن رد پول برای جلوگیری از تعقیب آن و مرحله سوم بازگرداندن مجدد پول به مجرم به صورتی كه منشاء ، نحوه اكتساب و محل جغرافیایی آن قابل ردیابی نباشد . آلوده شدن و بی ثباتی اقتصاد ، تضعیف بخش خصوصی و برنامه های خصوصی سازی ، كاهش كنترل دولت برسیاست های اقتصادی ، كاهش درآمد دولت ها ، فاسد شدن ساختار حكومت ، بی اعتمادی مردم ، بی اعتباری دولت ها و نهاد های اقتصادی كشور و ..... تنها بخشی از این آثار است .

طرح های نوین متعددی برای مقابله با پول شویی در سطح بین المللی تدارك دیده شده است : سازمان های بین المللی مانند سازمان ملل برای مقابله با این مشكل در پایان دهه ۱۹۸۰ قدم های نو آورانه ای برداشته اند براساس مستندات بین المللی و جهانی ، یك توافق نظر عمومی در مورد كلیات اركان اصلی هر نظام ضد پول شویی وجود دارد . اما از آنجا كه كشورها دارای نظام های مالی وقانونی گوناگونی هستند ، باید براساس شرایط و ساختارهای قانونی خاص خود عمل كنند . با این حال ، در سطح ملی و بین المللی اصول مشتركی در مورد اركان حقوقی واجرایی نظام های مبارزه با پول شویی وجود دارد كه شناخت این اصول در تدوین قوانین منع پول شویی راهگشا خواهد بود .

واژگان کلیدی : پول شویی ، قاچاق مواد مخدر و اسلحه و کالا ، قاچاق انسان ، امنیت ، مبارزه

نویسنده: وکیل دادگستری، قاسم توکلی گردفرامرزی