هر آنچه را که باید در مورد ریسک سرمایه گذاری بدانید!!

مدیریت ریسک

سرمایه گذاری یک راه عالی برای میلیون ها نفر برای حفظ و رشد ثروت خود است.

سرمایه‌گذاری‌های مناسب به شما کمک می‌کند دارایی‌های خود را بسازید و بازنشستگی

خود را تامین کنید، هزینه تحصیل فرزندانتان را برای دانشگاه پرداخت کنید،

و به سایر اهداف مالی بلندمدت دست یابید.

به همان اندازه که همه اینها عالی هستند، سرمایه گذاری بدون ریسک نیست.

بیایید در مورد ریسک سرمایه گذاری صحبت کنیم.

هر سرمایه گذار باید قبل از ورود به هر بازار سرمایه گذاری،

میزان تحمل ریسک خود را درک کند .

هر سرمایه گذاری دارای یک پروفایل ریسک منحصر به فرد است

که می تواند برای برخی از سرمایه گذاران خوب باشد اما ممکن است

برای برخی دیگر مناسب نباشد.

در اینجا نگاهی به نحوه عملکرد ریسک سرمایه گذاری و آنچه باید برای

مدیریت بهترین ریسک در پورتفولیوی خود انجام دهید، می پردازیم.

مدیریت ریسک در سرمایه گذاری چیست؟

هر سرمایه گذاری سطحی از ریسک را به همراه دارد.

ریسک مالی " به درجه عدم اطمینان و/یا ضرر مالی بالقوه ذاتی در

تصمیم سرمایه گذاری اشاره دارد."

برای کمک به درک بهتر ریسک، در اینجا یک مثال آورده شده است.

فرض کنید فکر می کنید شرکت X فوق العاده است و محصول فوق العاده ای می فروشد.

شما سوابق مالی آن را بررسی کردید و فکر می کنید که سهام بالا خواهد رفت.

اگر بخرید، احتمال افزایش قیمت وجود دارد .

با این حال، ممکن است به دلیل عملکرد ضعیف یا رکود بازار، ارزش آن کاهش یابد.

احتمال کاهش ارزش سرمایه گذاری، ریسک سرمایه گذاری است.

برخی از دارایی ها دارای ریسک بسیار کمی هستند،

در حالی که برخی دیگر به شدت خطرناک در نظر گرفته می شوند.

به عنوان یک قاعده کلی، سرمایه گذاری های کم ریسک بازده بالقوه

کمتری را ارائه می دهند.

ریسک‌ پذیرترین سرمایه‌گذاری‌ها معمولاً با بهترین شانس برای کسب درآمد

زیاد همراه هستند، اما همچنین شانس بیشتری برای از دست دادن پول دارند.

چرا برخی از دارایی ها از سایرین پرخطرتر هستند؟

برخی از دارایی ها به طور طبیعی ریسک بیشتری نسبت به سایرین دارند.

دلایل زیادی وجود دارد که چرا یک سرمایه گذاری ریسک بیشتری نسبت به دیگری دارد.

سرمایه گذاری می تواند نوع کاملا متفاوتی از دارایی یا حتی در یک طبقه دارایی باشد.

به عنوان مثال، برخی از اوراق قرضه ریسک بسیار پایینی دارند.

وقتی یکی را می‌خرید، تقریباً با اطمینان کامل می‌دانید که اگر اوراق قرضه را تا سررسید

نگه دارید، چه چیزی از آن به دست خواهید آورد.

کالاهایی مانند زعفران و طلا در ایران بسیار نوسانی ‌تر هستند و ممکن است به دلایل

زیادی مانند احساسات بازار یا یک رویداد آب و هوایی غیرمنتظره، قیمت‌شان در یک

لحظه تغییر کند. این نمونه ای از دارایی با ریسک بالاتر است.

حتی در یک طبقه دارایی، ریسک می تواند متفاوت باشد.

به عنوان مثال، سهام ایمن و پایدار مانند سهام های بازار بورس و یا حتی فرا بورس

معمولاً سرمایه گذاری مطمئن تری نسبت به سهام بازار پایه می باشد.

تنوع ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد.

یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) ریسک کمتری نسبت به خرید یک سهم دارد.

زمانی که صاحب یک سهام هستید، عملکرد یک شرکت می تواند سرمایه گذاری شما را به خطر بیاندازد.

اگر شرکت شکست بخورد ، ممکن است تمام پول خود را از دست بدهید.

اما با یک ETF، یک سال بد در یک شرکت تاثیر بسیار کمتری بر مجموعه شما خواهد داشت.

ریسک سرمایه گذاری معمولی دارایی های مختلف

دارایی های پرخطر و کم خطر

ریسک هر نوع سرمایه گذاری متفاوت است.

در اینجا نگاهی به ریسک سرمایه گذاری از کم ریسک ترین تا دارایی هایی که اغلب

به عنوان پرریسک ترین دارایی ها در نظر گرفته می شود، آمده است:

پول نقد و معادل

پول نقد و معادل آن به طور کلی امن ترین راه برای حفظ پول شما در نظر گرفته می شود

حساب‌های پس‌انداز، نرخ بهره متوسطی را ارائه می‌دهند

اوراق قرضه و دارایی های با درآمد ثابت

اوراق قرضه دولتی و شرکتی نوعی سرمایه گذاری با درآمد ثابت است. این دارایی ها یک درآمد ثابت و قابل پیش

بینی را تا زمان بلوغ ارائه می دهند. اوراق قرضه عموماً با ریسک کمتری در نظر گرفته می شوند .

با این حال، عاقلانه است که توجه داشته باشید که در دنیای اوراق قرضه، سطوح ریسک متفاوتی وجود دارد.

صندوق های ETF و صندوق های متقابل

صندوق های سرمایه گذاری و ETF ها ، متقابل ابزارهای سرمایه گذاری متنوعی هستند.

با هر یک از این نوع صندوق ها، می توانید مجموعه متنوعی از سهام، اوراق قرضه یا سایر دارایی ها

را خریداری کنید. توجه داشته باشید که دارایی های صندوق ممکن است به خودی خود دارای ریسک باشد ،

بنابراین قطعاً صندوق های دارای ریسک کمتر و ریسک بیشتری در این طبقه دارایی وجود دارد.

سهام

سهام ممکن است شناخته شده ترین نوع سرمایه گذاری باشد.

سهام بخش کوچکی از مالکیت یک شرکت را به شما می دهد.

قیمت با عملکرد شرکت بالا و پایین می شود و همچنین ممکن است عملکرد کلی بازار را دنبال کند.

سهام توسط برخی از سرمایه گذاران مخاطره آمیز در نظر گرفته می شود، اما دیگران نه.

این به دلیل نوسانات درک شده تک سهام است.

درک این نکته مهم است که مانند سایر دارایی ها، برخی از سهام نسبت به سایرین ریسک بیشتری دارند.

قرارداد های آتی

آتی نوعی سرمایه گذاری است که مشابه سهام است اما با یک تفاوت مهم عمل می کند.

به شما این امکان را می‌دهند که یک دارایی را در تاریخ آینده بخرید یا بفروشید.

قراردادهای آتی مالک را ملزم به اجرای قرارداد در تاریخ سررسید می کند.

به عنوان مثال، قراردادهای آتی سکه (که فعلا در ایران متوقف می باشد)محبوب هستند.

با این حال، برای سرمایه گذاران فردی، این قراردادها دارای خطرات زیادی هستند.

فارکس

خرید و فروش ارزهای خارجی است. ارزها بسیار نوسان هستند و به صورت شبانه روزی معامله می شوند.

قیمت‌های نسبی ارز می‌توانند بر اساس اقدامات دولت، گزارش‌های اقتصادی و سایر موقعیت‌های کمتر قابل

پیش‌بینی نوسانات بزرگی داشته باشند.

این آنها را در میان دارایی های پرخطر برای خرید و فروش قرار می دهد.

ارز دیجیتال

پر ریسک ترین ولی بالاترین بازده بین بازارهای مالی را دارد با این حال شما عملا با خرید هر مدل از ارزهای

رمزنگاری شده حتی بیت کوین عملا کلای و یا دارای فیزیکی را خریداری نمیکنید و صرفا میزان

به روز رسانی تکنولوژی و یا حتی با عرضه و تقاضا بازار خرید و فروش می کنید.

به هر حال این بازار جدیدترین بازار مالی می باشد و راه طولانی برای به بلوغ رسیدن دارا می باشد

اگر قصد سرمایه گذاری را در آن دارید حتما متخصص این حوزه مشاوره بگیرید و یا حتی شروع

به آموزش و مطالعه در این حوزه نمایید .

این فهرست جامعی نیست،

اما اکثر سرمایه‌گذاری‌هایی را که بیشتر مردم با آن مواجه خواهند شد، پوشش می‌دهد.

تحمل ریسک سرمایه گذاری خود را درک کرده و ارزیابی کنید

برخی از سرمایه گذاران فکر می کنند برخی از سرمایه گذاری ها مخاطره آمیز هستند

در حالی که دیگران اینطور نیستند.

حق با کیست و باطل کیست؟ هر دو حق دارند!

هر سرمایه گذار باید خودش تصمیم بگیرد که آیا یک سرمایه گذاری یا استراتژی خاص برای

نیازهایش منطقی است یا خیر.

تحمل ریسک یک معیار ذهنی است که شما فکر می کنید خیلی خطرناک است یا نه.

تحمل ریسک یک جنبه کاملا شخصی از سرمایه گذاری است که اندازه گیری آن با یک عدد خاص دشوار است.

به طور کلی، اکثر افراد می توانند ریسک های بالاتری را برای اهداف بلند مدت انجام دهند

و باید از ریسک برای اهداف کوتاه مدت اجتناب کنند.

این می تواند به این معنی باشد که شما با مجموعه ای از وجوه پرخطر برای سرمایه گذاری های

دوران بازنشستگی خود مشکلی ندارید.

اگر در سرمایه گذاری کاملاً تازه کار هستید،

کار با یک مشاور مالی حرفه ای ممکن است به شما کمک کند سبد سرمایه گذاری را شروع کنید

که با میزان تحمل ریسک شما همخوانی دارد.

شاخص ها و معیارهای ریسک رایج

در حالی که تحمل ریسک را نمی توان با اعداد خاصی اندازه گیری کرد،

می توانید ریسک سرمایه گذاری را با استفاده از تعداد انگشت شماری از معیارهای مختلف بسنجید.

ریسک سرمایه گذاری خود را مدیریت کنید

ریسک بخشی از سرمایه گذاری است، اما نباید شما را فلج کند یا شما را از بازار دور نگه دارد.

به جای اجتناب از ریسک، مهم است که چه مدل ریسکی را متحمل می شوید

و اینکه آیا با اهداف سرمایه گذاری فعلی شما منطقی است یا خیر، درک کنید.

در برخی موارد، خروج از دارایی های پرخطر و حرکت به سمت دارایی هایی با آینده قابل

پیش بینی تر می تواند ایده خوبی باشد . اما ریسک بسیار کمی به قیمت بازدهی

وارد می شود. اگر بیش از حد محافظه کار هستید،

می توانید فرصت های بزرگی را برای سود سرمایه گذاری از دست بدهید.

سخن پایانی

با دانش جدید خود در مورد ریسک سرمایه گذاری، ممکن است بخواهید سبد سهام خود را

تغییر دهید تا بهتر با اهداف خود هماهنگ شوید. اما ممکن است متوجه شوید که

سرمایه‌گذاری‌های شما دقیقاً همانطور که باید باشد تنظیم شده است.

وقتی نوبت به ریسک سرمایه گذاری می رسد،

پیروی از غرایز درونی شمااغلب بهترین راه پیش رو است.