سرمایه‌گذاری با سود بالای 30 درصد واقعیت دارد؟ | راهنمای جامع 1404

با سرمایه‌گذاری در برخی از صندوق‌های درامد ثابت که عملکرد خوبی از خود نشان داده‌اند، می‌توانید به سودی حتی بیش از ۳۵ درصد در سال دست یابید.

آیا سرمایه‌گذاری با سود بالای ۳۰ درصد در سال واقعاً ممکن است؟ 

بله با سرمایه‌گذاری در برخی از صندوق‌های درامد ثابت که عملکرد خوبی از خود نشان داده‌اند، می‌توانید به سودی حتی بیش از ۳۵ درصد در سال دست یابید.

آنچه که باعث می‌شود بسیاری از سرمایه‌گذاران صندوق‌های درامد ثابت را انتخاب کنند، عدم تعلق مالیات بر سود، عدم تعلق جریمه برداشت، سود روزشمار این صندوق‌ها و نقدشوندگی بالای آن‌ها است.

نکته جالب دیگر که اهمیت وجود این صندوق ها رو دو چندان کرده است این است که به فرض مثال به گزارش وب سایت روزنامه شرق در جنگ 12 روزه ایران با اسرائیل بیشترین بازدهی را یکی از صندوق های درآمد ثابت به اسم صندوق "آسمان سهند" داشته است.

صندوق‌های درآمد ثابت، ابزاری برای سودآوری پایدار

صندوق‌های درآمد ثابت از جمله ابزارهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هستند که بخش عمده دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره، گواهی سپرده بانکی و اسناد خزانه اسلامی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این صندوق‌ها به دلیل ماهیت کم‌ریسک و بازدهی نسبتاً ثابت، برای افرادی که به دنبال حفظ ارزش پول و کسب سودی مطمئن‌تر هستند، گزینه‌ای جذاب محسوب می‌شوند.

در بین صندوق های درامد ثابت، آن‌هایی که توسط تیم مدیریتی متخصص و باتجربه اداره می‌شوند سوابق خوبی از خود ارائه داده‌اند که در ادامه به معرفی برخی از آن‌ها خواهیم پرداخت.

چگونه صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانند بازدهی بالا داشته باشند؟

رسیدن به بازدهی بالا در صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً از چند طریق امکان‌پذیر است:

مدیریت فعال و پویا

برخی از صندوق‌های درآمد ثابت با مدیریت فعال، به‌صورت پویا ترکیب دارایی‌های خود را تغییر می‌دهند تا از نوسانات بازار به نفع خود استفاده کنند.

برای مثال، با خریدوفروش اوراق بدهی در زمان‌های مناسب، می‌توانند بازدهی بیشتری کسب کنند.

سرمایه‌گذاری در اوراق با بازدهی بالاتر:

صندوق‌هایی که بخش بیشتری از دارایی خود را در اوراق بدهی با ریسک کمی بالاتر (اما همچنان کنترل شده) یا با سررسیدهای بلندتر سرمایه‌گذاری می‌کنند، ممکن است بازدهی بیشتری ارائه دهند.

 بهترین صندوق درآمد ثابت ایران

در ادامه، جدولی از چند نمونه از صندوق‌های درآمد ثابت با عملکرد خوب در گذشته و بازدهی تخمینی آنها آورده شده است. لازم به ذکر است که بازدهی گذشته، تضمینی برای بازدهی آینده نیست و این ارقام صرفاً جهت اطلاع‌رسانی هستند و معرفی تعدادی از برترین صندوق های درآمد ثابت است.

عوامل مؤثر بر انتخاب صندوق درآمد ثابت مناسب

برای انتخاب یک صندوق درآمد ثابت که پتانسیل کسب بازدهی بالا را داشته باشد، باید به نکات زیر توجه کرد:

• تاریخچه عملکرد صندوی
  بررسی بازدهی گذشته صندوق در بازه‌های زمانی مختلف (۱ساله، ۳ساله، ۵ساله) می‌تواند دید خوبی از عملکرد مدیران صندوق بدهد.

• ترکیب دارایی‌های صندوق
  اطلاع از نوع اوراقی که صندوق در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده و نسبت آن‌ها، به شما کمک می‌کند تا ریسک و پتانسیل بازدهی صندوق را بهتر ارزیابی کنید.

• میزان نقدشوندگی
  اطمینان از اینکه می‌توانید واحدهای صندوق خود را به‌سرعت و بدون زیان قابل‌توجه نقد کنید.

•  کارمزدها و هزینه‌ها
  برخی صندوق‌ها کارمزدهای مدیریتی بالاتری دارند که می‌تواند بازدهی خالص شما را کاهش دهد.

• رتبه‌بندی صندوق‌ها
  برخی مؤسسات مالی، صندوق‌ها را بر اساس عملکرد و ریسک رتبه‌بندی می‌کنند که می‌تواند در انتخاب به شما کمک کند.

• شفافیت و پاسخگویی
  ارائه گزارش‌ها دقیق از عملکرد صندوق، به سرمایه‌گذاران در انتخاب صندوقی با عملکرد خوب بسیار کمک‌کننده خواهد بود.

سایر مدل‌های سرمایه‌گذاری با پتانسیل بازدهی بالا

اگرچه صندوق‌های درآمد ثابت گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک هستند، اما برای رسیدن به سودهای بالاتر از ۳۰ درصد، ممکن است نیاز به بررسی گزینه‌های دیگری با ریسک بیشتر نیز باشد. در اینجا به چند مورد از آن‌ها اشاره می‌کنیم:

بازار سهام

• مزایا: پتانسیل بازدهی بسیار بالا در بلندمدت، به‌ویژه در سهام شرکت‌های رشدمحور.

• معایب: ریسک بالا، نیاز به دانش و تحلیل تخصصی، نوسانات شدید.

بازار رمزارزها

• مزایا: پتانسیل رشد انفجاری در صورت سرمایه‌گذاری هوشمندانه.

• معایب: نوسانات بسیار شدید، ریسک بسیار بالا، عدم وجود چارچوب نظارتی جامع، خطر کلاهبرداری.

سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای نوپا (استارتاپ‌ها):

• مزایا: پتانسیل بازدهی چندین برابری در صورت موفقیت کسب‌وکار.

• معایب: ریسک بسیار بالا (اکثر استارتاپ‌ها شکست می‌خورند)، نقدشوندگی بسیار پایین، نیاز به بررسی دقیق طرح کسب‌وکار.

بازار طلا و سکه

• مزایا: حفظ ارزش پول در برابر تورم، پتانسیل رشد در زمان بحران‌های اقتصادی.

• معایب: بازدهی کمتر از تورم در برخی دوره‌ها، نوسانات وابسته به قیمت جهانی طلا و نرخ ارز.

بازار مسکن

• مزایا: پتانسیل رشد قیمت ملک در بلندمدت، امکان کسب درآمد از اجاره.

• معایب: نیاز به سرمایه اولیه بسیار زیاد، نقدشوندگی پایین، ریسک رکود و کاهش قیمت.

جدول زیر خلاصه‌ای از این گزینه‌ها را نشان می‌دهد:

نتیجه‌گیری

در نهایت، سرمایه‌گذاری با سود بالای ۳۰ درصد در صندوق‌های درآمد ثابت، اگرچه همیشه تضمین شده نیست، اما با انتخاب هوشمندانه و رصد مداوم بازار، می‌تواند به‌عنوان بخشی از یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع به این هدف کمک کند.

مهم‌ترین نکته، درک رابطه بین ریسک و بازده است؛ هرچه پتانسیل بازدهی بالاتر باشد، به همان میزان ریسک بیشتری نیز وجود خواهد داشت.

منبع:
https://asemanamc.com