آشنایی با آوه (Aave): راهنمای جامع و نحوه خرید و وام دهی

آوه یک پلتفرم غیرمتمرکز ارز دیجیتال است که به شما امکان می‌دهد تا در دنیای ارزهای دیجیتال، وام بگیرید و یا وام دهید. آوه از قراردادهای هوشمند برای فرآیند وام دهی استفاده می‌کند و قوانین از پیش تعیین‌شده‌ای برای نحوه توزیع وجوه، نحوه مدیریت وثیقه ها و نحوه ارزیابی کارمزدها دارد.

آوه یک پلتفرم برای وام‌های وثیقه ای Overcollateralized است، به این معنی که شما باید ارز دیجیتالی به ارزش بیشتر از مقدار وامی که می‌خواهید بگیرید، واریز کنید. این کار از بروز ضرر برای وام‌دهندگان در صورت عدم بازپرداخت وام جلوگیری می‌کند و به پروتکل آوه اجازه می‌دهد تا در صورت کاهش ارزش بیش از حد وثیقه، آن را نقد (لیکویید) کند.

توکن پلتفرم آوه چیست و چه کاربردهایی دارد؟

آوه همچنین یک توکن بومی به همین نام (AAVE) دارد که می‌توان آن را در اکثر صرافی‌ها معامله کرد یا برای کسب سود در پلتفرم آوه سهام گذاری کرد. سهام گذاری یا استیکینگ روشی است که طی آن، افراد برای مشارکت در حفظ امنیت بلاک‌چین مبتنی بر اثبات سهام (Proof-of-Stake) پاداش کسب می‌کنند. برای خرید ارز آوه می‌توانید از صرافی نیپوتو و والت رمز ارزی آن استفاده کنید.

پلتفرم آوه چگونه کار می‌کند؟

در واقع آوه محلی برای تجمع وام گیرندگان و وام دهندگان است که در آن دو فعالیت اصلی صورت می گیرد:

دریافت وام
کسب سود

آوه یک پروتکل مبتنی بر اتریوم است که وام‌های ارز دیجیتال را ارائه می‌دهد. شما می‌توانید یک ارز دیجیتال را به عنوان وثیقه واریز کرده و تا درصد مشخصی از ارزش وثیقه خود، ارزهای دیجیتال دیگر را قرض بگیرید. این مکانیزم به نام وام به میزان ارزش (LTV) شناخته می‌شود. لازم به ذکر است که پلتفرم آوه 80 درصد از ارزش فعلی وثیقه را وام می دهد.

آوه از قراردادهای هوشمند که برنامه‌هایی هستند که فرآیند وام دهی را تماما به صورت خودکار انجام می دهند، استفاده می کند. قراردادهای هوشمند به آوه این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به واسطه‌ فعالیت خود را انجام دهد.

افراد همچنین می توانند ارز دیجیتال خود را در پلتفرم آوه واریز کنند و با شرکت در فرایند وام دهی، از وام‌گیرندگان سود کسب کنید. آوه در واقع استخرهای نقدینگی ارائه می‌دهد که شما می‌توانید ارزهای دیجیتال خود را به آن واریز کنید تا با آن‌ها به وام‌گیرندگان وام داده شود.

فرایند وام‌دهی در آوه چگونه است؟

برای وام‌دهی ارز دیجیتال در آوه، می‌توانید یک کیف پول دیجیتال را به پلتفرم آوه متصل کرده و ارزهایی که توسط این پلتفرم پشتیبانی می شود را به آن واریز کنید. سود شما به صورت یک میزان ثابت سالانه (APY) به همان دارایی که واریز کرده اید، پرداخت می‌شود. به عنوان مثال، اگر اتریوم (ETH) واریز کنید، سودتان به صورت اتریوم به شما پرداخت می‌شود.

آوه از چندین ارز دیجیتال پشتیبانی می کند، این ارزهای عبارتند از:

اتریوم (ETH)
دای (DAI)
آوه (AAVE)
یو اس دی سی (USDC)
تتر (USDT)

با واریز ارزهای دیجیتال به پلتفرم آوه، توکن‌های شما به استخرهای نقدینگی که برای وام‌دهی به وام‌گیرندگان استفاده می‌شود، اضافه می شود. نرخ سود پرداخت شده توسط وام‌گیرندگان به استخرهای وام‌دهی می‌رود و درصدی از این سود نیز به واریزکنندگان ارزهای دیجیتال پرداخت می‌شود.

فرایند وام‌گیری در آوه چگونه است؟

برای دریافت وام ارزهای دیجیتال در پلتفرم آوه، ابتدا باید ارز دیجیتال را به عنوان وثیقه در پلتفرم واریز کنید. پس از واریز وجه، می‌توانید از میان ارزهای دیجیتال پشتیبانی‌شده یکی را انتخاب کنید.

آوه به‌طور خودکار محاسبه می‌کند که از هر رمزارز، چقدر می‌توانید وام بگیرید. از آنجا که هر ارز دیجیتال ویژگی‌های مختلفی دارد، پلتفرم آوه مقدار در دسترس را بر اساس ارزش وثیقه واریز شده، ارزش رمزارز انتخابی و نوسانات آن محاسبه می‌کند. پس از انتخاب ارز دیجیتال، می‌توانید تراکنش را تأیید کنید و ارز دیجیتال به کیف پول شما واریز خواهد شد.

همانطور که بیان شد تمامی وام‌های آوه Overcollateralized هستند، به این معنی که ارزش ارزهای دیجیتال واریز شده (وثیقه) همیشه باید بیشتر از ارزش وام باشد. آوه وام‌گیری را محدود می‌کند تا از ضرر و زیان وام‌دهندگان در صورت کاهش ارزش وثیقه جلوگیری کند.

بازپرداخت وام در پلتفرم آوه

وام‌ها هیچ محدودیت زمانی برای بازپرداخت ندارند، اما بازپرداخت باید با همان ارزی انجام شود که وام گرفته شده است. به این معنی که اگر کاربری 100 تتر بگیرد، باید آن را به صورت تتر به علاوه سود بازپرداخت کند.

ریسک‌ها و خطرات آوه

آوه یک پروتکل خودکار است امکان دریافت وام در ارزهای دیجیتال ر فراهم کرده، اما با این حال، خطراتی در خصوص آن وجود دارد که باید در نظر بگیرید:

ریسک لیکویید شدن

اگر قیمت ارز دیجیتال وثیقه شده به شدت کاهش یابد، ممکن است حسابتان لیکویید شود. این اتفاق ناخوشایندی است، زیرا رمزارز وثیقه شده شما توسط پلتفرم، به فروش می‌رسد.

عدم بیمه دارایی

مانند سایر پلتفرم‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال، هیچ بیمه‌ای از طرف سازمان بیمه سپرده‌های فدرال (FDIC) برای پلتفرم آوه وجود ندارد و وجوه گم‌شده یا ارز دیجیتال ارسال‌شده به آدرس نادرست قابل بازپرداخت نیستند.

نوسان ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال ذاتا نوسانی هستند و استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه برای یک وام می‌تواند خطرناک باشد. زیرا همانطور که گفته شد، در صورت کاهش شدید ارزش وثیقه، رمزارز شما لیکویید می شود.

هک

از آنجایی که آوه یک پلتفرم آنلاین است، همیشه امکان حملات آنلاین به پروتکل آن، وجود دارد.

نحوه استفاده از آوه | نحوه دریافت وام ارزهای دیجیتال

برای استفاده از آوه، مراحل زیر را دنبال کنید:

ورود به وب‌سایت

به وب‌سایت آوه بروید و وارد اپلیکیشن وب شوید.

اتصال کیف پول دیجیتال

یک کیف‌ پول دیجیتال که از آوه پشتیبانی می‌کند، به پلتفرم متصل کنید.

واریز ارز دیجیتال

پس از اتصال کیف پول، می‌توانید ارز دیجیتال را به پلتفرم واریز کنید. این ارز به عنوان وثیقه برای وام شما استفاده خواهد شد.

انتخاب ارز دیجیتال برای وام گیری

پس از واریز وجه، از لیست ارزهای دیجیتال پشتیبانی‌شده برای دریافت وام، یکی را انتخاب کنید. پلتفرم آوه به‌طور خودکار مقدار وام قابل دریافت را بر اساس ارزش وثیقه شما محاسبه می‌کند.

تأیید وام

پس از انتخاب ارز دیجیتال، تراکنش را تأیید کنید. پس از تأیید، ارز دیجیتال به کیف پول دیجیتال شما واریز خواهد شد.

پرداخت وام

محدودیت زمانی در پرداخت وام وجود ندارد، اما با گذشت زمان، بهره‌ وام شما افزایش می یابد.

با رعایت این مراحل، می‌توانید به‌راحتی از خدمات آوه برای وام گیری و وام‌دهی استفاده کنید.

آیا آوه، ارز دیجیتال خوبی برای سرمایه گذاری است؟

آوه توکن حاکمیتی پروتکل آوه است و برای امور سهام گذاری نیز استفاده می‌شود. این رمزارز می‌تواند برای کسب سود و دریافت وام مورد استفاده قرار گیرد. بر اساس این تعاریف، آوه ارز دیجیتال خوب و مطمئنی است، اما اینکه آیا خرید ارز آوه به عنوان یک سرمایه‌گذاری خوب است یا نه، بستگی به شرایط بازار و تحلیل شما دارد.

آیا پلتفرم آوه معتبر است؟

آوه یک پلتفرم وام‌دهی ارز دیجیتال است که میلیاردها دلار ارز دیجیتال در بلاک‌چین‌های اتریوم، آوالانچ، اپتیمیسم، پالیگان، آربیتروم و بیس را به صورت وام بین کاربران جابه جا کرده است. این پلتفرم تحت حاکمیت 168.0850 دارنده توکن است و ماهانه توسط ده‌ها هزار نفر استفاده می‌شود. این موارد نشان‌دهنده اعتبار و مقبولیت آوه در جامعه ارزهای دیجیتال است.

نتیجه‌گیری

به‌طور کلی، آوه به‌عنوان یک پلتفرم وام‌دهی، ویژگی‌های مثبت زیادی دارد و به نظر می‌رسد که در آینده نیز به رشد و توسعه خود ادامه خواهد داد. آوه به عنوان یک پلتفرم معتبر و پیشرفته در دنیای ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود و می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای کسانی باشد که به دنبال وام‌دهی یا وام گرفتن در ارز دیجیتال هستند. با این حال، مهم است که قبل از هر سرمایه‌گذاری، تحقیقات خود را انجام دهید و شرایط بازار را نیز در نظر بگیرید.