استلار لومن در برابر ریپل | تفاوت این دو رمزارز در چیست؟

ریپل (XRP) و استلار لومن (XLM) هر دو ارز دیجیتالی هستند که برای تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی و تراکنش‌های مالی طراحی شده‌اند. در حالی که آن‌ها شباهت‌هایی با یکدیگر دارند، مانند اینکه بر پایه بلاکچین هستند و زمان‌های پردازش تراکنش سریعی دارند، تفاوت‌های زیادی بین این دو وجود دارد.

ریپل عمدتاً برای تسویه‌های بین بانکی استفاده می‌شود و توسط یک شرکت متمرکز به همین نام پشتیبانی می‌شود، در حالی که استلار غیرمتمرکز است و بر ارائه خدمات مالی به افراد و کسب‌وکارهای کوچک تمرکز دارد. در این مقاله، این تفاوت‌ها را به طور دقیق‌ بررسی می‌کنیم و به شما کمک می‌کنیم تا بفهمید کدام یک ممکن است برای شما مناسب‌تر باشد.

ریپل چیست؟

ریپل یک ارز دیجیتال و پروتکل پرداخت است که توسط شرکت فناوری آمریکایی، ریپل لبز (Ripple Labs) ایجاد شده است. هدف این پلتفرم ارائه راه‌حل‌های پرداخت سریع، امن و کم‌هزینه برای پرداخت‌های بین‌المللی به مؤسسات مالی در سراسر جهان است. ریپل به دنبال حل بسیاری از مشکلات سیستم‌های پرداخت سنتی بین‌المللی است که اغلب کند، پرهزینه و غیرقابل‌اعتماد هستند. پروتکل پرداخت ریپل از فناوری بلاکچین برای ارائه تراکنش‌های آنی، امن و کم‌هزینه بین بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی استفاده می‌کند. این سیستم به دلیل پتانسیل بالا در کاهش هزینه‌های پرداخت‌های بین‌المللی و زمان لازم برای تسویه تراکنش‌ها، به طور فزاینده‌ای مورد استفاده مؤسسات مالی قرار گرفته است.

یکی از ویژگی‌های کلیدی ریپل، ارز دیجیتال آن، XRP است. XRP برخلاف سایر ارزهای دیجیتال، از طریق فرآیند استخراج یا کریپتوگرافی تولید نمی‌شود؛ بلکه کل توکن‌های آن (100 میلیارد توکن) در زمان راه‌اندازی شبکه پرداخت ریپل، ایجاد شده‌اند.

توکن XRP به عنوان یک ارز برای تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی استفاده می‌شود و به بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی اجازه می‌دهد تا ارز فیات را به سرعت و با هزینه کم به XRP تبدیل کنند و سپس آن را به ارز مقصد منتقل کنند. علاوه بر این، XRP به عنوان وسیله‌ای برای انتقال ارزش درون شبکه ریپل عمل می‌کند و بدون نیاز به واسطه‌ها یا سازمان‌های متمرکز، دارایی‌ها را در سطح بین‌المللی منتقل می‌کنند.

استلار لومن چیست؟

استلار لومن یک پلتفرم غیرمتمرکز است که برای تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی و امکان‌سازی ایجاد محصولات مالی سفارشی طراحی شده است. این پروژه در سال 2014 توسط جد مک‌کالب (Jed McCaleb)، یکی از بنیان‌گذاران ریپل و جوایس کیم (Joyce Kim)، وکیل و کارآفرین موفق، راه‌اندازی شد. هدف استلار ایجاد زیرساختی باز و قابل دسترسی برای انجام تراکنش‌های کم‌هزینه و پرسرعت است.

این پلتفرم یک توکن بومی به نام XLM به عنوان وسیله‌ای برای انتقال ارزش دارد.

استلار توسط یک شبکه غیرمتمرکز از ولیدیتورها نگهداری می‌شود، این ولیدیتورها، مشابه نودها در سایر سیستم‌های مبتنی بر بلاکچین، که بر روی تراکنش‌ها به توافق می‌رسند است. ولیدیتورها، نودهای تأیید شده‌ای هستند که توسط ذینفعان سیستم، از جمله سایر ولیدیتورها و دارندگان توکن XLM، انتخاب می‌شوند. این ساختار اجازه می‌دهد تا پردازش تراکنش‌ها به‌طور سریع و بسیار امن انجام شود، زیرا هیچ نهاد واحدی کنترل شبکه را در دست ندارد.

شباهت‌های ریپل و استلار لومن

این دو رمزارز شباهت‌هایی را با هم دارند. علاوه بر اینکه جد مک‌کالب در ایجاد هر دو پروژه نقش داشته است، اهداف کلی این دو رمزارز نیز مانند هم هستند.

همان‌طور که قبلاً اشاره شد، هر دو پلتفرم استلار و ریپل برای تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی و تراکنش‌های مالی طراحی شده‌اند و تمرکز خاصی بر این دارند که این تراکنش‌ها برای افراد و مؤسسات در سراسر جهان سریع، امن و کم‌هزینه باشند.

علاوه بر این، هر دو شرکت برای ترویج پذیرش و استفاده از پلتفرم‌های خود با شرکت‌های فناوری، بانک‌ها و مؤسسات مالی همکاری‌هایی داشته‌اند.

تفاوت‌های کلیدی ریپل و استلار لومن

تفاوت‌های زیادی از توزیع و طراحی گرفته تا مخاطبان هدف و موارد استفاده بین این دو رمزارز وجود دارد. درک این تفاوت‌ها می‌تواند به افراد و مؤسسات کمک کند تا ارز دیجیتالی را که نیازهای خاص آن‌ها را برآورده می‌کند، انتخاب کنند.

طراحی و مخاطبان هدف

همانطور که بیان شد، ریپل توسط یک شرکت خصوصی به نام ریپل لبز پشتیبانی می‌شود. ریپل از افراد می‌خواهد که برای استفاده از آن مجوز دریافت کنند، به این معنی که عمدتاً بانک‌ها و مؤسسات مالی از این بلاکچین استفاده می‌کنند. هدف آن، ارائه راهی برای مؤسسات مالی است تا انتقالات بین‌المللی را بدون استفاده از سیستم SWIFT (شبکه‌ای برای انتقال پول بین بانکی در سطح بین‌المللی) انجام دهند.

در عوض، استلار لومن کاملاً غیرمتمرکز است و بر ارائه خدمات مالی به افراد و کسب‌وکارهای کوچک، به‌ویژه در کشورهای در حال توسعه، تمرکز دارد. بنابراین، استلار لومن به دنبال این است که به افراد بدون حساب بانکی این امکان را بدهد که در سطح جهانی با بازار تعامل داشته باشند. به همین دلیل، استلار مدل کسب‌وکار خود را غیرانتفاعی معرفی می‌کند. بنیاد توسعه استلار خود را به عنوان یک پلتفرم که به مردم کمک می‌کند و نه به عنوان پلتفرمی که می‌خواهد سود کسب کند، می‌داند.

به طور خلاصه، ریپل به نیازهای مؤسسات مالی پاسخ می‌دهد و استلار به نیازهای افراد خدمت می‌کند.

توزیع توکن

یکی از تفاوت‌های کلیدی بین ریپل و استلار، توزیع آن‌ها است که در ادامه به آن اشاره می‌کنیم.

کل عرضه توکن‌های ریپل در زمان راه‌اندازی شبکه پرداخت ریپل ایجاد شد، در حالی که استلار به تدریج از طریق روش‌های مختلفی مانند عرضه اولیه توکن (ICO) و ایردراپ‌ها عرضه شده است. این مدل توزیع بر میزان عرضه و تقاضای هر دارایی تأثیر می‌گذارد، به طوری که ریپل دارای عرضه در گردش و سرمایه بازار بسیار بزرگ‌تری نسبت به استلار است.

زمانی که استلار لومن راه‌اندازی شد، 100 میلیارد توکن XLM تولید شد. قوانین شبکه اجازه افزایش سالانه بیش از 1 درصد را با سقف حداکثر 105 میلیارد توکن می‌دهد. با این حال، کاربران استلار به کاهش تعداد توکن‌ها به 50 میلیارد رأی دادند.

در مقابل، ریپل با حداکثر عرضه 100 میلیارد XRP عرضه شد که قابل تغییر نیست.

مکانیسم اجماع

پروتکل پرداخت ریپل از الگوریتم اجماع به نام الگوریتم اجماع پروتکل ریپل (RPCA) استفاده می‌کند، در حالی که پروتکل پرداخت استلار از الگوریتم اجماعی به نام پروتکل اجماع استلار (SCP) بهره می‌برد. هر دو الگوریتم اجماع برای پردازش سریع و امن تراکنش‌ها طراحی شده‌اند، اما در رویکرد خود برای دستیابی به اجماع تفاوت دارند.

پروتکل اجماع استلار از یک فرآیند رأی‌گیری فدرال استفاده می‌کند. به طور خلاصه، نودهای شبکه استلار به گروه‌های کوچک فدرالی تقسیم می‌شوند که هر کدام لیستی از گره‌های مورد اعتماد خود را دارند. سپس تراکنش‌ها به تمام فدراسیون‌ها پخش می‌شوند و هر گروه به طور مستقل تراکنش را تأیید و رأی‌گیری می‌کند. یک تراکنش زمانی تأیید شده در نظر گرفته می‌شود که تعداد مشخصی رأی از چندین فدراسیون دریافت کند.

الگوریتم اجماع پروتکل ریپل (RPCA) الگوریتم اجماعی است که توسط شبکه ریپل برای دستیابی به اجماع بین نودها و تأیید تراکنش‌ها استفاده می‌شود. این الگوریتم از چندین دور رأی‌گیری و پروتکل‌های توافق برای اطمینان از صحت و امنیت رکوردهای تراکنش در دفتر کل XRPL استفاده می‌کند. الگوریتم ریپل بر خلاف الگوریتم استلار، از لیست گره‌های منحصر به فرد (UNL) برای تأیید تراکنش‌ها استفاده می‌کند. الگوریتم ریپل همچنین با سایر الگوریتم‌های اجماع تفاوت دارد زیرا به استخراج (ماینینگ) یا سهام ‌گذاری (استیکینگ) وابسته نیست و این امر آن را کم‌مصرف‌تر و کارآمدتر می‌سازد.

وضعیت فعلی استلار و ریپل

در حال حاضر، همچنان توجه‌ها به ریپل و نبرد حقوقی آن با کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) معطوف شده است.

شکایت SEC علیه ریپل لبز از دسامبر 2020 آغاز شده است. این شرکت و دو مدیر آن برد گارلینگهاوس و کریس لارسن به فروش 1.3 میلیارد دلار اوراق بهادار ثبت‌نشده متهم شده‌اند. انتظار می‌رود روند این شکایت تا سال 2025 ادامه یابد.

از سوی دیگر، استلار لومن توانسته از هرگونه چالش قانونی دور بماند. این پلتفرم حتی موفق به دریافت تأییدیه نظارتی از وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک شده است.

وضعیت آینده استلار و ریپل

نتایج شکایت SEC تأثیر زیادی بر کل بازار ارزهای دیجیتال، به‌ویژه برای ریپل خواهد داشت. همان‌طور که برد گارلینگهاوس، مدیر اجرایی ریپل لبز، اعلام کرده است، اگر دادگاه به نفع کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) حکم صادر کند، ریپل بازار ایالات متحده را ترک خواهد کرد. بازار ایالات متحده حدود 25 درصد از کسب‌وکار ریپل را تشکیل می‌دهد، بنابراین از دست دادن آن، ضربه شدیدی به شرکت خواهد زد. در این صورت احتمالاً قیمت رمزارز ریپل کاهش خواهد یافت.

تهدید دیگری که از سوی دولت به وجود آمده، سیستم پرداخت جدیدی به نام FedNow است. این سیستم که توسط فدرال رزرو راه‌اندازی شده، از فناوری بلاکچین استفاده می‌کند و به کاربران این امکان را می‌دهد که ارزهای فیات را به سرعت منتقل کرده و به استیبل‌کوین‌ها تبدیل کنند. بسیاری از افراد این سیستم را به‌عنوان رقیبی مستقیم برای استلار و ریپل می‌بینند. بسته به موفقیت این طرح فدرال رزرو، ممکن است این دو ارز، نوسانات قیمتی شدیدی را تجربه کنند.

کدام یک سرمایه‌گذاری بهتری است؟ ریپل یا استلار

پاسخ به این سؤال بستگی به نوع سرمایه‌گذاری و ترجیحات شما دارد.

اگر ارزش بازار و سرمایه را در نظر بگیریم، قطعاً ریپل سرمایه‌گذاری خوبی به نظر می‌رسد. این شبکه به خوبی تثبیت شده و توسط یک شرکت خصوصی پشتیبانی می‌شود که ارتباطات زیادی با بانک‌ها و ارائه‌دهندگان پرداخت در سرتاسر جهان دارد.

اما تصمیم دادگاه در مورد پرونده ریپل مانند شمشیر دولبه است که می‌تواند هر نتیجه‌ای به همراه داشته باشد.

از سوی دیگر، استلار لومن با این چالش‌ها مواجه نیست و هر گونه رشد یا کاهش قیمتی در آن بسیار آهسته خواهد بود. اگر شما به دنبال یک سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید استلار ممکن است برای شما بهتر باشد.

لازم به ذکر است صرافی رمزارز نیپوتو، خدمات خریدوفروش استلار و ریپل را ارائه می‌دهد و برای سرمایه‌گذاری در هر دو رمزارز، امکان استفاده از این صرافی وجود دارد. در ضمن این صرافی امکانات خاصی مانند خرید عمده تتر و یا فروش عمده آن را ارائه می‌کند.

نتیجه‌گیری

در نتیجه، ریپل و استلار رقبای قدرتمند یکدیگر در دنیای ارزهای دیجیتال هستند که هر کدام مزایا و کاربردهای منحصر به فرد خود را دارند.

تمرکز ریپل بر روی پل زدن بین ارزهای فیات و تسویه سریع و کارآمد پرداخت‌های بین‌المللی، آن را به گزینه‌ای محبوب برای مؤسسات مالی تبدیل کرده است. از سوی دیگر، تأکید استلار بر ارائه خدمات مالی به افراد بدون حساب بانکی و تسهیل تراکنش‌های همتا به همتا، طرفداران وفاداری را به خود جلب کرده است.

هر دو توکن همکاری‌های قدرتمندی شکل داده‌اند و به نوآوری در زمینه‌های خود ادامه می‌دهند. در نهایت، این به عهده شما است که نیازهای خاص خود را ارزیابی کرده و تعیین کنید که کدام ارز دیجیتال برای‌تان مناسب‌تر است.