چه آینده‌ای در انتظار ریپل (XRP) در سال 2025 است؟ پیش‌بینی قیمت، ETF و نبرد با SEC

در تاریخ ۲۷ مه ۲۰۱۱، جد مک‌کالب پیشنهادی برای ایجاد جایگزینی برای بیت‌کوین ارائه داد که به جای اتکا به استخراج با صرف انرژی‌، شبکه‌ای از نودهای مورد اعتماد ایجاد می‌کرد.

در این سیستم، کاربران انتخاب می‌کردند که به کدام نودها اعتماد کنند. این نودهای مورد اعتماد تراکنش‌ها را بدون نیاز به قدرت استخراج تأیید می‌کردند. به جای اینکه اکثریتی از استخراج‌کنندگان برای تأمین امنیت دفترکل فعالیت کنند، سیستم از طریق این نودهای مورد اعتماد به توافق می‌رسید. تراکنش‌های زمان‌دار کمک می‌کردند تا از دوباره‌مصرف شدن پول جلوگیری شود.

این مفهوم بعدها به توسعه ارز دیجیتال XRP، که به آن ریپل نیز گفته می‌شود، کمک کرد.

ریپل (XRP) چیست؟ تاریخچه‌ای مختصر از پروژه

ریپل — الگوریتم اجماع پروتکل ریپل — به عنوان یک پروژه توسط جد مک‌کالب، دیوید شوارتز و آرتور بریتو آغاز شد.

در ابتدا، ریپل به عنوان یک برند کلی برای کل پروژه عمل می‌کرد. نام اصلی شامل همه موارد بود؛ دفترکل اجماع ریپل (Ripple Consensus Ledger) دفترکل منحصر به فرد بود، پروتکل تراکنش ریپل (Ripple Transaction Protocol یا RTXP) قوانین تراکنش‌ها را تعریف می‌کرد و شبکه ریپل به خود سیستم اشاره داشت.

برای شفاف‌تر شدن موضوع، "ریپل‌ها" به "XRP" تغییر نام یافت تا الگوی نام‌گذاری بیت‌کوین (BTC) دنبال شود. دفترکل دیجیتال که منبع باز است و عمدتاً برای کسب‌وکارها طراحی شده، همچنین به دفترکل XRP تغییر نام داد.

در طول سال‌ها، ریپل به یکی از شناخته‌شده‌ترین نام‌ها در صنعت ارز دیجیتال تبدیل شد. برخلاف بیت‌کوین که بر تراکنش‌های P2P تمرکز دارد، ریپل همیشه به دنبال کاربردهای تجاری و راه‌حل‌های سطح سازمانی بوده است.

ریپل لبز و XRP

ریپل یک شبکه پرداخت پیشرو است که بر روی بلاک‌چین لایه 1 عمل می‌کند. این شبکه تراکنش‌های بین‌المللی سریع و کم‌هزینه را برای جابجایی، مدیریت و توکن‌سازی ارزش امکان‌پذیر می‌سازد.

ریپل کانال‌های پرداخت مشابه SWIFT را برای تسویه تراکنش‌ها، مبادله دارایی‌ها و رسیدگی به حواله‌ها ارائه می‌دهد. این پروژه در حال کار بر روی ادغام ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) با راه‌حل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. همچنین ابزارهایی برای DeFi مؤسسات و پشتیبانی از پروژه‌هایی مانند وثیقه‌گذاری املاک توکن‌شده فراهم می‌کند.

بیشتر بدانید: ریپل (XRP): پلی بین ارزهای دیجیتال و بانکداری سنتی

مهم است که توجه داشته باشیم شرکت ریپل لبز با دفترکل XRP که یک پروژه متن‌باز است و توسط تاییدکنندگان مستقل نگهداری می‌شود، متفاوت است. ارز دیجیتال XRP بر روی این دفترکل اجرا می‌شود.

اگرچه ریپل لبز مقدار زیادی XRP را در اختیار دارد که در حساب امانت نگهداری می‌شود تا تأمین پایدار آن را تضمین کند (با عرضه کل 100 میلیارد)، بقیه آن بین موجودیت‌های مختلف، از جمله سرمایه‌گذاران فردی مانند شما توزیع شده است.

در حال حاضر، XRP هفتمین ارز دیجیتال بزرگ از نظر سرمایه بازار است که ارزش آن حدود 30 میلیارد دلار است.

XRP و پرونده SEC

نبرد قانونی جاری ریپل با کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) از دسامبر 2020 آغاز شد، زمانی که SEC از ریپل لبز شکایت کرد.

SEC ادعا می‌کند که ریپل با فروش توکن‌های XRP بیش از 1.3 میلیارد دلار جمع‌آوری کرده است بدون ثبت مناسب، و به طور اساسی آن‌ها را به عنوان اوراق بهادار ثبت‌ نشده تلقی کرده است. ریپل این ادعاها را رد می‌کند و استدلال می‌کند که XRP باید به عنوان یک ارز دیجیتال دیده شود، نه یک اوراق بهادار.

در جولای 2023، یک حکم مهم صادر شد که بیان می‌کرد در حالی که فروش XRP به مؤسسات اوراق بهادار ثبت‌نشده بود، فروش به سرمایه‌گذاران عادی اوراق بهادار نبود. در آگوست 2024، ریپل به مبلغ 125 میلیون دلار جریمه شد، که بسیار کمتر از تقریباً 2 میلیارد دلاری بود که SEC درخواست کرده بود. بسیاری این حکم را پیروزی برای ریپل تلقی کردند و باعث افزایش قیمت XRP شد.

با این حال، در 3 اکتبر، SEC به تصمیم قاضی اعتراض کرد، که احتمالاً باعث تأخیر در پرونده برای چند ماه دیگر خواهد شد.

دونالد ترامپ وارد؛ گری گنسلر خارج

نبرد قانونی بین ریپل لبز و کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) به نقطه بحرانی خود نزدیک می‌شود، زیرا SEC به تاریخ نهایی برای ثبت درخواست تجدیدنظر اولیه خود نزدیک می‌شود.

حدس و گمان‌ها در مورد احتمال توافق افزایش یافته است، پس از تحولات اخیر. یک وکیل سابق SEC پیشنهاد می‌کند که دولت جدید، با خروج گری گنسلر و پیش‌بینی ریاست پل اتکینز بر SEC، ممکن است تمایل داشته باشد که پرونده را از طریق توافق حل کند تا اینکه آن را طولانی‌تر کند.

اضافه بر این، مقامات ریپل در تاریخ 6 ژانویه 2025 در یک شام خصوصی با دونالد ترامپ، رئیس‌جمهور منتخب، حضور یافتند که بحث‌هایی را در مورد آینده XRP و وضعیت نظارتی آن به راه انداخت.

این تحولات موجب خوش‌بینی در جامعه ارز دیجیتال شده است و برخی از کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که یک توافق ممکن است منجر به افزایش قابل توجه ارزش XRP شود.

ویژگی‌های کلیدی دفترکل XRP

XRP به خاطر سرعت، مقیاس‌پذیری و هزینه‌های پایین تراکنش‌ها شناخته شده است. در اینجا نمای کلی از ویژگی‌های اصلی آن آورده شده است:

تراکنش‌های سریع
XRP به خاطر سرعت بالای تراکنش‌هایش شناخته می‌شود، با زمان تأیید متوسط تنها ۳ تا ۵ ثانیه. این سرعت به طور قابل توجهی از اکثر ارزهای دیجیتال دیگر و همچنین ارزهای فیات سنتی مانند دلار آمریکا سریع‌تر است.

مقیاس‌پذیری
دفترکل ریپل قادر است تا ۱,۵۰۰ تراکنش XRP در ثانیه را پردازش کند، در حالی که بیت‌کوین تنها حدود ۷ تراکنش در ثانیه را می‌تواند پردازش کند.

هزینه‌های پایین تراکنش
هزینه‌های تراکنش XRP حداقلی هستند و معمولاً فقط کسری از یک سنت هستند. نکته قابل توجه این است که هر توکن XRP که برای پرداخت هزینه تراکنش استفاده می‌شود، سوزانده می‌شود و دیگر پیگیری نمی‌شود. در مقایسه با آن، تراکنش‌های بیت‌کوین معمولاً هزینه‌های بالاتری دارند، به ویژه در زمان‌های اوج.

پرداخت‌های بین‌مرزی
XRP به طور خاص برای استفاده به عنوان یک ارز پل برای پرداخت‌های بین‌مرزی طراحی شده است. برخلاف بیت‌کوین که بیشتر برای تراکنش‌های غیرمتمرکز همتا به همتا مناسب است، XRP برای استفاده توسط مؤسسات مالی طراحی شده است.

مکانیسم اجماع منحصر به فرد
ریپل از یک مکانیسم اجماع به نام الگوریتم اجماع ریپل‌نت (RippleNet Consensus Algorithm) استفاده می‌کند که همچنین به عنوان الگوریتم اجماع پروتکل ریپل (RPCA) شناخته می‌شود. برخلاف سیستم‌های سنتی اثبات کار (PoW) یا اثبات سهام (PoS)، الگوریتم اجماع ریپل از رویکردی منحصر به فرد استفاده می‌کند که در آن مجموعه‌ای از تأییدکنندگان مورد اعتماد به توافق در مورد ترتیب و اعتبار تراکنش‌ها می‌رسند.

تراکنش‌ها توسط شبکه‌ای از بیش از ۱۵۰ تأییدکننده مستقل تأیید می‌شوند و زمانی که حداقل ۸۰٪ از این تأییدکنندگان بر اعتبار آن‌ها توافق کنند، معتبر تلقی می‌شوند. این مکانیسم امنیت و کارایی را افزایش داده و همچنین تأثیرات منفی زیست‌محیطی مربوط به سیستم‌های اثبات کار دیگر را کاهش می‌دهد.

موارد استفاده XRP

پروژه دفترکل (XRP (XRPL در وب‌سایت خود چندین مورد استفاده را معرفی کرده است که مزایای کلیدی و جزئیات فنی آن‌ها را برجسته می‌کند. در اینجا خلاصه‌ای از مهم‌ترین کاربردهای XRP آورده شده است:

پرداخت‌ها
XRP راهی سریع و ارزان برای انجام پرداخت‌ها به طور مستقیم بین افراد ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند با استفاده از یک کیف پول XRP، که می‌تواند نگهداری‌شده یا غیرنگهداری‌شده باشد، به سرعت پول ارسال و دریافت کنند.

مجوز واریز
دفترکل XRP به بانک‌ها و مؤسسات مالی کمک می‌کند تا واریزها را کنترل کنند. دارندگان حساب تنها می‌توانند وجوهی را دریافت کنند که آن‌ها تایید کرده‌اند، که برای رعایت مقررات ضد پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی ضروری است.

قراردادهای هوشمند
XRPL همچنین به کاربران این امکان را می‌دهد که قراردادهای هوشمند و توافق‌نامه‌هایی تنظیم کنند که به طور خودکار پرداخت‌ها را هنگام تحقق شرایط خاص اجرا کنند.

توکنیزاسیون
XRPL می‌تواند برای توکنیزاسیون دارایی‌های مختلفی مانند املاک و مستغلات، سهام و کالاها استفاده شود. این امر امکان تجارت و انتقال مالکیت را آسان‌تر می‌کند. کسب‌وکارها می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در XRPL ایجاد و مدیریت کنند که باعث بهبود نقدینگی و دسترسی‌پذیری می‌شود. دفترکل دارای ویژگی‌های امنیتی متعددی است که این تلاش‌ها را ارزشمند می‌سازد. این ویژگی‌ها شامل خطوط اعتماد، خطوط اعتماد مجاز، گزینه‌های مسدودسازی و بازپس‌گیری، توکن‌های غیرقابل انتقال و هزینه‌های انتقال NFT است.

DeFi
XRP همچنین می‌تواند در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) برای وام‌دهی و قرض‌گرفتن استفاده شود. کاربران می‌توانند از دارایی‌های خود سود کسب کنند یا بدون استفاده از بانک‌های سنتی منابع مالی دریافت کنند. آن‌ها می‌توانند به استخرهای نقدینگی بپیوندند تا منابع لازم برای صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) فراهم کنند و در این فرایند پاداش دریافت کنند. XRPL از استراتژی‌های معاملاتی خودکار پشتیبانی می‌کند که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که از تغییرات سریع بازار بهره‌برداری کنند. با زمان‌های تراکنش سریع و هزینه‌های پایین، معامله‌گران می‌توانند تعداد زیادی معامله را به‌طور کارآمد انجام دهند. علاوه بر این، دسترسی به داده‌های عمومی صرافی‌ها باعث می‌شود که XRPL برای استراتژی‌های معاملاتی فرکانس بالا و اسکالپینگ مناسب باشد.

چگونه در XRP سرمایه‌گذاری کنیم؟

قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتال، ضروری است که عواملی که باعث نوسانات قیمت می‌شوند را بشناسید. این دانش به شما این امکان را می‌دهد که تصمیمات بهتری درباره زمان خرید و فروش XRP بگیرید. اگر آماده‌اید، مراحل زیر را دنبال کنید.

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال یا کیف پول دیجیتال
یک صرافی معتبر ارز دیجیتال مانند: نیپوتو را انتخاب کنید. یک حساب کاربری ایجاد کرده و مراحل تایید هویت را تکمیل کنید.

تأمین مالی حساب
حساب خود را با استفاده از ارز فیات (مانند تومان) یا سایر دارایی‌های دیجیتال تأمین مالی کنید. مطمئن شوید که از هزینه‌های واریز مربوط به کیف پول یا صرافی مطلع هستید.

خرید مستقیم XRP
برای خرید XRP دکمه خرید را فشار دهید، سپس XRP را انتخاب کنید (دقت کنید که لوگوی XRP را به درستی مشاهده کنید تا آن را با دارایی دیجیتال دیگری اشتباه نگیرید) و یک سفارش ثبت کنید. همچنین می‌توانید تتر USDT را برای خرید XRP تعویض کنید.

نگهداری XRP در یک کیف پول امن
اگر XRP را از صرافی خریداری کرده‌اید، بهتر است آن را به یک کیف پول سخت‌افزاری امن منتقل کنید. این کار امنیت بیشتری را نسبت به نگهداری آن در صرافی فراهم می‌کند.

نگهداری یا معامله
بسته به شرایط بازار، تحمل ریسک و اهداف سرمایه‌گذاری شما، می‌توانید یا آن را نگهداری کنید یا به طور فعال در آن معامله کنید.

پیش‌بینی و تحلیل قیمت XRP در سال 2025

XRP از نوامبر 2024 از ۰.۵۲ دلار به ۲.۳۸ دلار افزایش یافته است. این ارز دیجیتال اکنون به سومین ارز دیجیتال بزرگ جهان تبدیل شده و ارزش بازار آن حدود ۱۳۱ میلیارد دلار است، پس از بیت‌کوین و اتریوم.

این رشد از برخی دیگر از ارزهای دیجیتال که پس از پیروزی دونالد ترامپ در انتخابات ریاست‌جمهوری ایالات متحده افزایش یافتند، پیشی گرفته است و امیدهایی را برای رویکرد مثبت نسبت به ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است. همچنین، ریپل یک استیبل‌کوین به نام RLUSD راه‌اندازی کرد که به طور کامل از پول نقد آمریکا، اوراق بهادار دولتی و دیگر معادل‌های نقدی پشتیبانی می‌شود.

علاوه بر روند کلی صعودی ارزهای دیجیتال، چندین عامل می‌توانند XRP را حتی بیشتر افزایش دهند.

اول، شانس زیادی وجود دارد که ETF ریپل در سال ۲۰۲۵ تایید شود. داده‌های Polymarket نشان می‌دهند که شانس تایید ETF ریپل در این سال ۷۰٪ است. کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) در حال بررسی چهار درخواست ETF از ۲۱Shares، Bitwise، Canary Capital و WisdomTree است. شانس تایید از آن زمان که پل آتکینز مسئول SEC در دولت ترامپ شد، افزایش یافته است.
همچنین بدانید: استلار لومن در برابر ریپل | تفاوت این دو رمزارز در چیست؟

اگر XRP تایید ETF را دریافت کند، ممکن است قیمت آن ۵۰-۷۰٪ دیگر از قیمت فعلی بازار افزایش یابد. این به دلیل اعتماد بیشتر بازار، دسترسی بیشتر برای سرمایه‌گذاران بزرگ‌تر و مشارکت آسان‌تر برای سرمایه‌گذاران عادی است.

XRP همچنین انتقال پول بین‌المللی سریع و کم‌هزینه را ارائه می‌دهد. قیمت آن ممکن است در صورتی که ریپل کسب‌وکار اصلی خود را بهبود بخشد و پرونده SEC علیه آن بسته یا حل شود، افزایش یابد.

علاوه بر این، ریپل ممکن است شرکای جدیدی جذب کند و استفاده از شبکه پرداخت خود را افزایش دهد. این رشد در کسب‌وکار آن احتمالاً کلید رشد آینده XRP خواهد بود و ممکن است قیمت آن را به حدود ۵ دلار در این سال برساند.