برای خرید و فروش ارز دیجیتال از کجا شروع کنیم؟

کریپتوکارنسی جدیدترین بازار مالی جهانی است که از سال 2008 و با رونمایی بیت کوین فعالیت خود را آغاز کرد. در سال‌های ابتدایی تصویر خیلی روشنی از این بازار وجود نداشت؛ اما امروز به اندازه‌ای رشد کرده که بتوان ادعا کرد در وضعیت با ثباتی قرار دارد. تعداد افرادی که در این بازار فعالیت می‌کنند روز به روز در حال افزایش است. اگر شما هم قصد دارید به حاضران در این قطار پرشتاب اضافه شوید، باید مقدماتی را مد نظر داشته باشید. در ادامه قصد داریم آنچه را برای شروع فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال مورد نیاز است بررسی کنیم. تا پایان با ما همراه باشید.

مراحل ورود به بازار ارزهای دیجیتال

شاید در ابتدا نحوه آغاز به فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال کمی گیج‌کننده به نظر برسد. ما مراحل آغاز فعالیت در این بازار را در ۵ مرحله ساده خلاصه کردیم. به این ترتیب حتی معامله‌گران مبتدی نیز از سردرگمی خارج می‌شوند. این مراحل به ترتیب عبارت‌اند از:

1. اصطلاحات بازار ارزهای دیجیتال را یاد بگیرید

ارزهای دیجیتال یک بازار مالی با ویژگی‌های منحصربه‌فرد است. هیچ یک از بازارهای مالی دیگر از جمله طلا و فارکس از نظر وابستگی به فناوری قابل مقایسه با بازار کریپتوکارنسی نیستند. بنابراین برای شروع فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال صرفا آشنایی با مفاهیم مالی از جمله تحلیل تکنیکال و بنیادی کفایت نمی‌کند.

شما با دایرةالمعارف بزرگی از اصطلاحات تخصصی در این بازار مواجه هستید که هر روز بر تعداد آن‌ها افزوده می‌شود. بنابراین برای شناخت نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال، چاره‌ای به جز آشنایی نسبی با این اصطلاحات ندارید. البته لازم نیست که در همان ابتدای کار تمام اصطلاحات تخصصی این بازار را با موشکافی دقیق فرا بگیرید. بلکه لازم است همواره برنامه ثابتی برای یادگیری مفاهیم این بازار در طول فعالیت خود در نظر بگیرید. البته به این نکته نیز توجه داشته باشید که نباید تنها در مرحله اصطلاحات صرف گیر بیفتید، بلکه بعد از مدتی می‌توانید در این فرایند عمیق‌تر شده و به آموزش تحلیل تکنیکال یا تحلیل آنچین و موارد حرفه‌ای تر بازار بپردازید.

2. روش معامله‌گری خود را انتخاب کنید

در حالت کلی دو راه برای معامله‌گری در ارزهای دیجیتال پیش روی شماست. در روش اول باید ارز دیجیتال مد نظر خود را از طریق یک صرافی مانند صرافی پول نو بخرید. در این حالت مالکیت رمز ارز به شما منتقل می‌شود. پس از آن باید بر اساس استراتژی خود عمل کنید. عده‌ای تصمیم به سرمایه‌گذاری بلند مدت در یک ارز دیجیتال به امید افزایش قیمت آن می‌گیرند که به آن هولدینگ می‌گویند. در مقابل گروهی دیگر به دنبال سودهای کوچک در معاملات کوتاه مدت هستند که که به آن تریدینگ می‌گویند.

تریدینگ انواع مختلفی دارد که آن هم می‌تواند کوتاه مدت یا بلند مدت باشد. معاملات اسکالپ یا نوسان‌گیری، معاملات فیوچرز یا آتی، معاملات مارجین و… از انواع معاملاتی هستند که به دانش تحلیل تکنیکال و فاندامنتال نیازمندند.

در روش دوم شما به دنبال مالکیت ارز دیجیتال از طریق خرید آن نیستید. مثلا در معاملات فیوچرز در واقع به جای خرید ارز دیجیتال، به نوعی روی قیمت آن در یک بازه زمانی با سررسید مشخص، شرط‌بندی می‌کنید. مثلا تصور کنید که پوزیشن لانگ (خرید) روی بیت کوین باز می‌کنید. اگر قیمت بیت کوین در مدت زمان تعیین شده افزایش پیدا کند، سود دریافت خواهید کرد؛ اما اگر قیمت کاهش پیدا کند، شما متضرر می‌شوید. این سبک از معاملات در صرافی‌های مشتقه (Derivative Exchange) قابل انجام است.

البته توصیه ما این است که به عنوان کاربران مبتدی از روش اول برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده کنید؛ چرا ریسک روش‌های دوم بسیار زیاد است و احتمال از دست دادن سرمایه در این گونه معاملات بسیار بالاست.

3. یک یا چند صرافی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال انتخاب کنید.

در گام سوم نوبت به انتخاب صرافی ارز دیجیتال می‌رسد. صرافی ارز دیجیتال یک پلتفرم آنلاین است که بستر لازم برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کند. در یک دسته‌بندی کلی صرافی‌های ارز دیجیتال را می‌توان در دو گروه طبقه‌بندی کرد:

صرافی رمزارز متمرکز (Centralized cryptocurrency exchange) پلتفرمی شبیه به کارگزاری‌های بورس است که در زمینه خرید و فروش ارز دیجیتال فعالیت می‌کند. این صرافی‌ها زیر نظر سازمان، شرکت یا نهاد خاصی راه‌اندازی می‌شوند و به فعالیت خود ادامه می‌دهند. درآمد این صرافی‌ها از محل دریافت کمیسیون و کارمزد از معاملات ارزهای دیجیتال تامین می‌شود. صرافی‌های متمرکز یک سیستم یکپارچه به نام دفترچه سفارش (Order Book) ایجاد می‌کند. سفارش‌های خرید و فروش معامله‌گران با قیمت مشخص در این دفترچه به صورت برخط ثبت می‌شود. سپس پیشنهادات قیمت معامله‌گران در پلتفرم صرافی به نمایش در می‌آید. معامله‌گران پس از آن می‌توانند سفارش‌های مد نظر خود را نهایی کنند.

صرافی غیر متمرکز (Decentralized Cryptocurrency Exchange) گروه دیگری از صرافی‌هاست که امکان معاملات همتا به همتا را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند. عمر اکسچنج‌های غیرمتمرکز در مقایسه با صرافی‌های متمرکز به مراتب کوتاه‌تر است. در این صرافی‌ها از قابلیت قراردادهای هوشمند استفاده می‌شود. به این معنی که صرافی غیرمتمرکز مبتنی بر شبکه بلاک چین خاصی راه‌اندازی می‌شود. قراردادهای هوشمند، امکان اجرای معاملات را به صورت خودکار و بدون نیاز به حضور واسطه برقرار می‌کنند.

شما می‌توانید همزمان یک یا چند صرافی داخلی و خارجی را برای معاملات خود در بازار کریپتوکارنسی انتخاب کنید. سپس حساب شخصی خود را در این صرافی‌ها ایجاد کنید و به معامله در آن‌ها بپردازید. برای انتخاب یک صرافی حتما ویژگی‌های مانند تعداد کاربران، حجم معاملات، کارمزدها، ابزارهای معاملاتی، تعداد ارزهای دیجیتال تحت پوشش و امنیت را مورد بررسی قرار دهید.

4. استراتژی معاملاتی شخصی خود را تدوین کنید

هر کس برای معامله‌گری در بازارهای مالی نیاز به تدوین استراتژی معاملات شخصی خود دارد. پر بیراه نیست اگر بگوییم نمی‌توان کسی را پیدا کرد که در یک بازار مالی بدون داشتن استراتژی معاملاتی خاص موفق به کسب سودهای پایدار شده باشد. اهمیت این موضوع در بازار ارزهای دیجیتال به مراتب بیشتر است؛ چرا که نوسانات قیمت در این بازار در مقایسه با سایر بازارهای مالی به مراتب بیشتر است.

مهم‌ترین رکن در تدوین استراتژی معاملاتی در یک بازار مالی، مدیریت ریسک است. مدیریت ریسک نه تنها برای حفظ ارزش سرمایه بلکه برای کسب سود ضروری است. نمی‌توان یک شیوه کلی را برای مدیریت ریسک معرفی کرد؛ چراکه راهکارهای مدیریت ریسک کاملا وابسته به معامله‌گر است. عواملی مانند سن، میزان سرمایه، اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، زمان و... به‌عنوان مهم‌ترین شاخص‌ها در زمینه تعیین استراتژی مدیریت ریسک به شمار می‌روند. البته اخبار ارز دیجیتال را نیز فراموش نکنید! بازار کریپتو نیز مشابه سایر بازارهای مالی از اخبار فاندامنتالی تاثیر زیادی می‌پذیرد.

5. سبد سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنید

بعد از پشت سر گذاشتن ۴ مرحله نخست، می‌توانید دست به کار شوید و معامله‌گری را آغاز کنید. برخی از صرافی‌ها امکان ایجاد پرتفوی دمو یا آزمایشی را به شما می‌دهند. به کمک این بخش می‌توانید به صورت آزمایشی و بدون سرمایه‌گذاری واقعی اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال کنید. این رویه کمک می‌کند تا به ارزیابی درستی از استراتژی معاملاتی خود دست پیدا کنید. در صورت وجود نقاط ضعف نیز می‌توانید آن‌ها را برطرف کنید. علاوه بر آن فرصت تمرین الفبای معامله‌گری در بازار کریپتوکارنسی را نیز به دست خواهید آورد که تجربه ارزشمندی را برای شما رقم می‌زند.

برای آغاز خرید و فروش ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها حتما سبد سرمایه‌گذاری اختصاصی خود را تعیین کنید. تعداد ارزهای دیجیتال موجود در بازار بسیار زیاد هستند و طبیعی است که یک معامله‌گر حرفه‌ای و تمام‌وقت هم نمی‌تواند از پس رصد همه آن‌ها بربیاید. بنابراین باید با مطالعه و تحقیق، تعدادی از ارزهای دیجیتال معتبر و ارزشمند را شناسایی کرده و اصطلاحا در واچ‌لیست خود قرار دهید.

در ادامه سرمایه خود را برای خرید تعداد محدودی از آن‌ها اختصاصی دهید. این رویه باعث می‌شود که ریسک سرمایه‌گذاری در بازار کریپتوکارنسی تا حدی کاهش پیدا کند. حتما شما هم این مثال معروف را شنیده‌اید که نباید تمام تخم مرغ‌ها را در یک سبد گذاشت. به این ترتیب می‌توانید قدم به قدم به معامله‌گری حرفه‌ای و موفق در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شوید.

کلام پایانی

مراحل تبدیل شدن به یک معامله‌گر در بازار ارزهای دیجیتال را با هم مرور کردیم. نکته مهمی وجود دارد که باید در پایان اشاره کنیم. بازارهای مالی همواره با ریسک همراه هستند. بنابراین شما به عنوان یک سرمایه‌گذار باید همواره این موضوع را در گوشه ذهن خود داشته باشید. فقط با بخشی از دارایی خود وارد بازار کریپتوکارنسی شوید که حتی اگر همه آن را نیز از دست دهید، دچار تنگنای اقتصادی نشوید. به دنبال پیمودن راه صد ساله در یک شب هم نباشید و با صبر و تلاش در مسیر کسب سود از بازار ارزهای دیجیتال گام بردارید.