چگونه ییلد فارمینگ (Yield farming) در مبادلات غیر متمرکز می‌تواند ریسک کمتری داشته باشد

منتشر شده در cointelegraph به تاریخ ۳۰ جولای ۲۰۲۱
لینک منبع How yield farming on decentralized exchanges can become less risky

صنعت DeFi از سال 2020 در حال افزایش است و چشم‌انداز جدیدی را در دنیای مالی ارائه می‌دهد و راه جدیدی را برای سرمایه‌گذاران برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد.

در اصل، DeFi، که به عنوان تامین مالی غیرمتمرکز نیز شناخته می‌شود، اکوسیستمی از کاربردها و خدمات است که بر روی بلوک‌های زنجیره‌ای عمومی ساخته شده‌است.

ییلد فارمینگ (Yield farming) و سهام در حال حاضر در بازار DeFi شتاب می‌گیرد.

برداشت، اما با محصول

ییلد فارمینگ (Yield farming)، که اغلب به آن «استخراج نقدینگی» گفته می‌شود، یک راه سودمند برای کسب درآمد با استفاده از پول دیجیتالی است که شما در حال حاضر دارید.

به عبارت ساده: شما دارایی‌های رمزی خود را از طریق قراردادهای هوشمند و بدون واسطه به یک پلت فرم غیر متمرکز وام می‌دهید و برای آن پاداش می‌گیرید.

این فرآیند یک مدل به اصطلاح سازنده بازار خودکار (AMM) است، اما در رمزنگاری: شامل ارائه دهندگان نقدینگی، کاربرانی که دارایی‌های خود را سپرده‌گذاری می‌کنند، و منابع نقدینگی، تمام دارایی‌های موجود در مبادلات غیر متمرکز موجود برای تجارت است.

در اغلب موارد، ارائه دهندگان نقدینگی توکن‌ها را در ازای سپرده‌گذاری دارایی‌های محرمانه خود به دست می‌آورند.

این فرآیند شبیه به روش کار وام‌های بانکی است: بانک به یک فرد پول قرض می‌دهد و انتظار دارد که با بهره بازپرداخت شود. با ییلد فارمینگ، سرمایه‌گذاران مرموز مانند بانک‌ها عمل می‌کنند.

دیفای همیشه به معنای ایمن نیست

حتی با اینکه دیفای راهی عالی برای سرمایه‌گذاران برای کسب درآمد است، به خصوص اگر آن‌ها از استراتژی‌های پیچیده‌ای مانند قرض گرفتن پول از پلت‌فرم‌های غیر متمرکز و قرار دادن آن در جایی دیگر با درصد کمتری از بازده حاصل از آن‌ها استفاده کنند، آن طور که شما ممکن است فکر کنید ایمن نیست.

از آنجا که این فن‌آوری غیرمتمرکز است، یک خطای فنی واحد می‌تواند کل زنجیره بلوک‌ها را به خطر بیاندازد، که به اصطلاح اثر دومینو نامیده می‌شود. با توجه به اینکه تراکنش‌های بلاک‌چین برگشت‌ناپذیر هستند، می‌توانید تمام دارایی‌های خود را از دست بدهید.

مساله مهم دیگر نوسانات است. در طول اوج نوسانات، پولی که شما از قرارداد هوشمند قرض گرفته‌اید ممکن است منحل شود و چیزی برای شما باقی نگذارد.

استفاده از پول باثبات یا استیبل‌کوین

به همین دلیل است که شرکت‌های DeFi برای ذخایر نقدینگی خود به دنبال پول باثبات هستند.

استیبل‌کوین‌ها به ارزش دلار یا یک کالا وابسته هستند، که باعث می‌شود نوسانات آن‌ها بسیار کمتر از سایر جفت‌های تجاری باشد. استیبل‌کوین‌ها می‌توانند راهی مطمئن‌تر برای افراد تازه وارد برای استفاده از ییلد فارمینگ باشند.

و برخی از شرکت‌ها هم‌ ارز دیجیتال و هم ارز ثابت ارائه می‌دهند، پایه سرمایه گذاران بالقوه را گسترش می‌دهند و امنیت بیشتری را برای منابع نقدینگی فراهم می‌کنند.

یکی از این شرکت‌ها کالمار است، یک بانک خدمات با طیف وسیعی از محصولات، از جمله سود اهرمی و جمع‌آوری پول NFT.

کالمار از استیبل‌کوین اهرمی برای فارمینگ با استفاده از بودجه فراهم‌شده توسط سایر کاربران استفاده می‌کند، که به گفته این شرکت، بازگشت سرمایه بین ۴۰٪ تا ۹۰٪ بهره در سال را ممکن می‌سازد.

این پلت‌فرم فرصتی را برای استفاده از محصولات ییلد فارمین با بایننس کوین (BNB) یا معادل استیبل‌کوین آن، BUSD یا هر دو ارائه می‌دهد.

به گفته Kalmar ، سرمایه‌گذاران می‌توانند کنترل کلیدهای خصوصی خود را از طریق ادغام کیف‌های مرورگر مانند Metmask ، Math Wallet ، WalletConnect ، Binance Chain Wallet ، SafePal APP Wallet و Trust Wallet حفظ کنند.

این متن با استفاده از ربات ترجمه مقالات سرمایه‌گذاری ترجمه شده و به صورت محدود مورد بازبینی انسانی قرار گرفته است.در نتیجه می‌تواند دارای برخی اشکالات ترجمه باشد.

مقالات لینک‌شده در این متن می‌توانند به صورت رایگان با استفاده از مقاله‌خوان ترجمیار به فارسی مطالعه شوند.