این روزها یکی از دغدغه‌های اصلی همه ما یافتن راهی برای سرمایه گذاری در بازارهای مالی است. اما این که آیا روش مطمئن و امنی برای این کار وجود دارد؟ نوسان‌های بازار طلا و ارز به نحوی است که این سرمایه گذاری را نا امن کرده و از یک طرف دیگر سودهای سپرده بانکی نسبت به میزان سوددهی بازار و تورم بسیار پایین است. به همین دلیل صندوق‌هایی پایه‌گذاری شده اند که با بهترین روش‌های سرمایه گذاری بیشترین سود را می‌دهند. این صندوق‌ها چند سالی است که بنیان گذاری شده است اما این که آیا این صندوق‌ها مطمئن هستند یا خیر؟ سوالی است که ذهن بسیاری از افراد را درگیر کرده است. صندوق‌های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند و همچنین مزایای بی شماری که ما در این بخش به آن‌ها می‌پردازیم. ما در این مطلب شما را با سرمایه گذاری مطمئن در صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا می‌کنیم. تا انتهای مطلب با ما باشید.
در ابتدا بهتر است با مفهوم صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا شوید تا بتوانید به آن‌ها اعتماد کنید. این صندوق‌ها در واقع نهادهای مالی بوده که دارای مجوز فعالیت از سازمان بورس هستند. این صندوق‌ها اغلب به وسیله شرکت‌های مختلف کارگزاری تاسیس می‌شوند و با مدیریت افرادی متخصص شروع به فعالیت می‌کند. وجه حاصل از این سرمایه گذاری در سبد اوراق بهادار می‌ماند و از این طریق، بازدهی بیشتر و ریسک کمتری را برای سرمایه گذار به ارمغان می‌آورد.
هم اکنون صندوق‌های سرمایه گذاری دارای انواع مختلفی هستند و بر اساس انواع اوراق بهادار در آن‌ها سرمایه گذاری می‌شود، این صندوق‌ها اهداف متعددی را دنبال می‌کنند. بعضی از این صندوق‌ها عبارتند از:
· صندوق سرمایه گذاری بین‌المللی
· صندوق سرمایه گذاری سهام
· صندوق سرمایه گذاری بازار پول
· صندوق سرمایه گذاری بخشی
· صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در کشور ما صندوق سرمایه گذاری در گروه‌های صندوق سهام و درآمد ثابت قرار می‌گیرند.
صندوق‌های سرمایه گذاری دارای مزایایی است که در این بخش آن‌ها را برای شما بازگو می‌کنیم:
● مدیریت بسیار حرفه‌ای و تخصصی
صندوق‌های سرمایه گذاری پول و سرمایه شما را به طور حرفه‌ای مدیریت می‌کند. به دلیل این که اغلب سرمایه گذران وقت کافی و همچنین تخصص لازم را در زمینه سرمایه گذاری به طور انفرادی ندارند، سرمایه خود را از این طریق مدیریت می‌کنند.
صندوق‌های سرمایه گذاری ابزارهایی برای سرمایه گذاری‌های خرد هستند تا بتوانند از مهارت‌ها و توانایی‌های افراد مختلف در جهت نظارت بر دارایی‌ها استفاده کنند. این صندوق‌ها افرادی متخصص در زمینه تحلیل‌گری و مدیریت دارند که با پیدا کردن گزینه‌های متناسب با خرید و فروش و زمان خرید و فروش، عملکرد سرمایه گذاری را بهبود می‌بخشند.
● کم شدن ریسک های سرمایه گذاری
بر طبق مقررات سازمان بورس، صندوق‌های سرمایه گذاری باید سبدهای مختلفی از انواع اوراق بهادار و دارایی‌های نقدی را داشته باشند. بدین معنی که مقداری از سرمایه را اوراق خریده و مابقی را به صورت وجوه نقدی نگهداری می‌کنند. این استراتژی متنوع سازی در نوع دارایی‌ها می تواند ریسک سرمایه گذاری را به میزان قابل توجهی کاهش دهند.
● شفافیت و نظارت بر اطلاعات
این صندوق‌ها در فاصله‌های زمانی معینی مورد بازرسی به وسیله نهادهای مختلف قرار می‌گیرند. این نهادها که مسئول بازرسی از این صندوق‌ها هستند، سازمان بورس و اوراق بهادار، حسابرس و متولی همه فعالیت‌های صندوق‌های سرمایه گذاری را زیر نظر گرفته و صندوق‌ها موظف هستند که اطلاعات را به صورت شفاف در اختیار آن‌ها قرار دهند.
● امکان نقدشوندگی
با سرمایه گذاری در این صندوق‌ها شما می‌توانید هر زمانی که نیاز داشتید پول خودتان را نقد کنید و همچنین برای فروش واحدهای خریداری شده دچار مشکل نشوید. عملیات نقد کردن سرمایه به وسیله ضامن صندوق انجام می‌گیرد و شما هر زمان که تمایل داشتنید می‌توانید از او دارایی خود را بگیرید.
● صرفه جویی
صندوق های سرمایه گذاری، با سرمایه گذاری‌های خرد تشکیل شده‌اند یعنی از مجموع چند سرمایه گذاری خرد به وجود آمده است. بنابراین سرمایه گذار می‌تواند از یک سرمایه گذاری بزرگ استفاده کند، به عنوان مثال شما با 20 میلیون تومان سرمایه می‌توانید گزینه‌های متعددی را در این صندوق‌ها تجربه کنید، در صورتی که در سرمایه گذاری انفرادی شاید این گزینه‌ها پیش روی شما نباشد.
بیشتر بخوانید: تریدر شو جامع‌ترین و بهترین دوره آموزش بازارهای سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری، ابزارهای مدرن و نوین مالی در ایران هستند که افراد زیادی سرمایه‌های خود را در آن قرار داده اند. اما آیا سرمایه گذاری به این روش دارای ریسک کمتری است؟
در این کشور، 200 صندوق سرمایه گوناگون وجود دارد که فعالیت خود را از سال‌ها پیش آغاز کرده اند. در حال حاضر ارزش سرمایه‌هایی که در این صندوق‌ها وجود دارد به حدود میلیارد ریال می‌رسد. این میزان سرمایه نشان می‌دهد که سرمایه‌های عمومی به این سمت حرکت کرده‌اند.
صندوق‌ها باید حتما از سازمان بورس دارای تاییدیه باشند و همچنین دارای تضمین نقد کردم از بانک‌ها، بیمه‌ها و صندوق‌ها باشند تا افراد بتوانند به آن ها اعتماد کرده و سرمایه خود را در اختیار آن‌ها قرار دهند. با توجه به مزایایی که در بالا ذکر شد، این عوامل باعث شده که این صندوق ها به یک گزینه بسیار مناسب جهت سرمایه گذاری مطمون تبدیل شوند.
عملکرد این صندوق‌ها از نظر ماهیت بسیار مشابه موسسات مالی و اعتباری هستند که در سال‌های اخیر افراد زیادی را به سمت خود جذب کرده‌اند و در بسیاری موارد برای سرمایه گذاران مشکلاتی را ساخته‌اند و بعضی از آن‌ها حتی دارایی مردم را بازنگرداندند. اما صندوق های سرمایه گذاری، با توجه به نظارت دقیقی که روی آن‌ها می شوند و تایید سازمان بورس می‌تواند راهی برای سرمایه گذاری امن برای شما باشد. هیچ کدام از این صندوق ها بدون داشتن مجوز از جانب سازمان بورس اجازه فعالیت ندارند، به همین دلیل کاملا امن هستند.
بعضی از سهامداران قدرتمند بر این عقیده هستند که بازار بورس بسیار پر بازده است و در بلند مدت می توان سود زیادی از آن به دست آورد و با داشتن تخصص و دانش و همچنین صرف زمان لازم می توانید سود چشمگیری دریافت نمایید. به همین دلیل صندوق های سرمایه گذاری برای سهامدارانی مناسب است که در مدت کوتاه به سرمایه خود نیاز نداشته و قصد دارند تا سهام خود را در بلند مدت به سود برسانند. لازم به ذکر است که سود حاصل از این صندوق های سرمایه به مراتب از سودها و سپردهای بانکی بهتر و بیشتر است.
امروزه هزاران نفر از افراد سرمایه‌های خودشان را در این صندوق‌ها قرار داده‌اند و در واقع همه سرمایه‌های مردم و دارایی‌های آن‌ها روی هم توانسته صندوق سرمایه گذاری را بسازد. این صندوق ها برای تشخیص سهم هر شخص و همچنین ورود و خروج آسان سرمایه‌ها، یونیت و یا واحد مشخص کرده‌اند.
میزان قیمت هر واخد حدود 100 هزار تومان است و هر فرد برای ورود به صندوق سرمایه گذاری نیاز به خرید یک واحد یا یونیت دارد، زمانی که نیاز به خروج از صندوق سرمایه گذاری داشت می‌تواند واحدهای خود را به فروش برساند. بنابراین شما با داشتن صد هزار تومان می توانید به راحتی وارد یکی از این صندوق های سرمایه گذاری مطمئن شوید. اگر زمانی که رسید که به پول نیاز داشتید، در این صورت می توانید بخشی از واحدهای خود را به فروش برسانید و میزان مورد نیاز پول خود را برداشت نمایید.
یکی از نهادهای مالی در ایران که کار مدیریت دارایی را انجام می دهند سبدگردانی نام دارد. این نهادها در سال ها اخیر در کشور ما تاسیس شد و نقش بسیار مهمی را در سرمایه گذاری ایفا کرد. در سرتاسر دنیا، کمپانی‌های مختلف مدیریت دارایی، برنامه‌های مختلف حقیقی و حقوقی برای سرمایه گذاران دارند. این کمپانی‌ها استراتژی و ایده‌های سرمایه گذاری متنوعی را ارائه می‌دهند و بدین وسیله سهام و دارایی افراد را به نحو احسن مدیریت می‌کنند. حتی در یک بازه زمانی طولانی مدت نیز می‌توان مشکلات مربوط به بیمه‌ها و صندوق‌های بازنشستگی را به خوبی حل کرد.
بین سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه گذاری دو تفاوت عمده وجود دارد: یکی از این تفاوت ها میزان حجم پول است که می توان در صندوق های سرمایه گذاری با عنوان واحد یا یونیت خریداری کرد. بدین معنی که افراد با مبلغ یک میلیون تومان نیز می توانند سرمایه گذاری کرده و واحد بخرند اما در کمپانی های مختلف سبدگردانی، میزان مشخصی سرمایه باید داشته باشید تا بتوانید سرمایه گذاری انجام دهید. در این شرکت ها مبلغ های زیر 300 میلیون تومان از هر فرد حقیقی پذیرفته نخواهد شد و برای افراد حقوقی نیز این مبلغ کمتر از یک میلیارد تومان نباید باشد. اگر شما سرمایه ای کمتر از 50 میلیون داشته باشید، توصیه ما به شما این است که در صندوق های سرمایه گذاری، سرمای گذاری نمایید.
دومین تفاوت میان صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی این است که افرادی که یونیت های صندوق را می خرند نمی توانند پورتفوی خرید را ببینند. اما زمانی که در سبد سرمایه گذاری، سهام می خرید، برای شما یک پنل اختصاصی طراحی شده و در اختیار شما قرار خواهد گرفت. شما می توانید از طریق این پنل تمام معاملات انجام شده را ببینید و حتی می توانید محدودیت هایی را در سرمایه گذاری های خود اعمال کرده و یا یک سهمی را اصلا نخرید.
بیشتر بخوانید: چگونه در بورس ضرر نکنیم؟
صندوق سرمایه گذاری در شرایط بد اقتصادی در حال حاضر می تواند تصمیمات درستی را در زمینه سرمایه گذاری اتخاذ کند و روش مطمئنی برای ورود سرمایه های شما به بازارها باشد. با این تفاسیر می توان این صندوق ها را ابزارهایی مناسب برای سرمایه پذیر و سرمایه گذار دانست. ورود به این صندوق ها مزایای خاص خود را دارند که با توضیحات داده شده اکنون می‌توانید سرمایه های خرد خود را در قیمت واحد خریداری نمایید.
