نقدینگی رو اگه بخوام ساده بگم، همون خونیه که توی رگهای یه کسبوکار جریان داره. خیلی شرکتها هستن که روی کاغذ سودآورن، اما چون جریان نقدی عملیاتی درست مدیریت نشده، زمین خوردن. سود حسابداری بهتنهایی کافی نیست، چیزی که کسبوکار رو سرپا نگه میداره مدیریت نقدینگیه.
وقتی نقدینگی درست مدیریت نشه، پای کلی ریسک میاد وسط. از ریسک نقدینگی و ریسک نکول گرفته تا از دست دادن فرصتهایی که به خاطر نداشتن پول نقد، نمیتونی دنبالش بری. همین میشه که یه قرارداد جذاب رو از دست میدی یا تامینکننده رو از دست میدی چون به موقع پرداخت نکردی.
ابزار مدیریت نقدینگی فقط کم کردن هزینهها نیست. باید روی مدیریت سرمایه در گردش، چرخه وصول مطالبات، و حتی پیشبینی جریانهای نقدی کار کنی. اما واقعیت اینه که همیشه همهچیز با مدیریت داخلی حل نمیشه. خیلی وقتا لازمه بری سراغ تأمین مالی از محلی غیر از منابع داخلی شرکت. اینجا بدهی میشه یه ابزار استراتژیک. چه از محل بازار پول چه بازار سرمایه!همه اینها کمک میکنن جریان نقدی شرکت رو تنظیم کنی. به زبان ساده: تأمین مالی، بخشی جداییناپذیر از مدیریت نقدینگیه.
حمیدرضا فرهادی، دکترای مدیریت مالی، مشاور مالی استراتژیک
