جایگاه Power BI در صنعت بانکداری

پاور بی آی (Power BI) محصولی توسط شرکت مایکروسافت است که برای کمک به تجزیه و تحلیل کسب و کار توسعه یافته است. Power BI ابزاری موثر برای بانک‌ها جهت ردیابی KPI و ساده‌سازی خدمات است.

جهت دریافت مشاوره در زمینه هوش تجاری کلیک کنید.

این مقاله به تشریح نقش Power BI در صنعت بانکداری می پردازد.

چگونه مشاوره هوش تجاری به بانک‌ها در استفاده از Power BI کمک می‌کند؟

حضور فناوری هوش تجاری (BI) و راه حل های ارائه شده ی آن در بانکداری، بسیاری از وظایف اصلی این صنعت را تسهیل کرده است.

بانک ها همواره با طیف وسیعی از فعالیت ها مواجه هستند. مشتریان برای واریز پول، برداشت پول، درخواست وام و غیره به بانک ها مراجعه می کنند. انبوه تراکنش ها در روز بخشی از فرآیند هستند.

اگرچه ترازنامه سالانه همراه با سود و زیان، یکی از راه های سنجش موفقیت یک بانک است، اما کافی نیست. بانک ها باید بدانند مشتریانشان چه احساسی دارند؟ عملکرد بانک در مقایسه با شاخص های کلیدی عملکرد چگونه است؟ آیا رویه ها برای مشتریان آسان است؟ چگونه بانک می تواند علت مشکل را تشخیص دهد ؟

تجزیه و تحلیل کسب و کار پاسخ به این سوالات را تشریح می کند.با کاربرد Power BI در صنعت بانکداری می توان بعنوان یک ابزار مؤثر در زمینه تحلیل داده استفاده کرد.

چرا بانک ها باید Power BI را در نظر بگیرند؟

پاور بی آی (Power BI) علاوه بر تجزیه و تحلیل داده ها، بعنوان یک ابزار تجسم داده (Data Visualization)، گزارش های سفارشی را برای اطلاعات داده شده تولید می کند. داده ها در زمان واقعی جمع آوری، پردازش و نظارت می شوند.

کاربرد Power BI در صنعت بانکداری می تواند نسبت سودآوری مشتریان، محصولات، خدمات و همچنین عملکرد شعبه را در برابر همه KPIها (شاخص های کلیدی عملکرد) ردیابی کند.

به کمک Power BI در صنعت بانکداری می توان برای دسترسی به آخرین بینش‌ها و دریافت چشم‌انداز کامل از عملیات استفاده کرد. داشبورد بانکداری Power BI به متخصصان بانکداری درک عمیق تر و بهتری از خدمات را ارائه می دهد.

پاور بی آی (Power BI) عمدتاً برای موارد زیر استفاده می شود:

· جمع آوری داده از پایگاه های داده مانند Excel، Azure و غیره

· تبدیل داده های خام به بینش های معنادار

· حذف داده های تکراری

· ایجاد گزارش های تصویری / گرافیکی

· به اشتراک گذاری و انتشار آسان گزارش ها

· دریافت تجزیه و تحلیل داده ها در زمان واقعی

· انطباق امنیت داده برای محافظت بیشتر

چگونه از Power BI در صنعت بانکداری استفاده کنیم؟

داشبورد بانکی یک ابزار هوش تجاری است که در آن داده های جمع آوری شده از چندین سیستم بانکی، بر روی یک پلت فرم ارائه می شوند.

کارمندان و مدیریت می توانند از طریق داشبورد (Dashboard) به تمام اطلاعات (از حساب های مشتریان گرفته تا وام ها، سپرده ها و بدهکاران) دسترسی داشته باشند. داشبورد تجزیه و تحلیل تصویر کلی بانک را در زمان واقعی به اشتراک می گذارد.

در واقع Power BI یک ابزار قدرتمند برای توسعه داشبورد بانکی برای ردیابی عملکرد بانک براساس عواملی مانند روند مشتری، نتایج فرآیند جدید، عملیات مالی و غیره است.

داشبورد دارای عناصر مختلف از قبیل KPIهای اختصاص داده شده، مقایسه KPIها، نسبت جذب مشتری و غیره است. بانکها می توانند با افزودن و حذف عناصر در داشبوردها، آن ها را بر اساس نیازهای خود سفارشی کنند.

حضور Power BI در صنعت بانکداری جهت ایجاد داشبورد برای مدیریت داده و استخراج بینش ها استفاده می شود. ابزار BI داده ها را از منابع داده ای مختلف جمع آوری کرده و مورد تجزیه و تحلیل قرار می دهد تا مقایسه ها و بینش ها را در داشبورد به اشتراک بگذارد.

متخصصان بانکداری با کاربرد Power BI در صنعت بانکداری می توانند میزان نتایج مورد انتظار بانک را اندازه گیری کرده و زمینه های بهبود را شناسایی کنند.

مزایای Power BI در صنعت بانکداری

• بانک‌ها حجم وسیعی از داده‌ها را دارند که به راحتی می‌توان آن‌ها را به Power BI وارد و برای به دست آوردن بینش‌های عملی پردازش کرد.
• تمامی سیستم های بانکی می توانند به یک سیستم متمرکز برای تولید گزارش متصل شوند؛ به گونه ای که نیازی به دریافت گزارش ها از سیستم های فردی نیست.
• پردازش دستی داده ها دیگر ضروری نیست؛ چرا که Power BI داده های تکراری را حذف و گزارش های دقیق را ایجاد می کند.
• داشبورد بانکداری Power BI، روندها، الگوها و چالش ها را در یک مکان نشان می دهد؛ به گونه ای که افراد حرفه ای در هر لحظه ایده ی جامعی از موقعیت فعلی بانک خواهند داشت.همچنین با کاربرد مجموعه عوامل مؤثر بر رضایت مشتری می توان محصولات مالی متناسب با نیازهای مشتریان را در نظر گرفت. بنابراین می توان مطمئن شد آیا بانک طبق برنامه ریزی به تمام اهداف KPI دست خواهد یافت یا خیر؟
• ادغام های شخص ثالث با استفاده از Power BI گردش کار را تسهیل کرده و به ارائه خدمات بهتر به مشتریان کمک می کند.
• از تجزیه و تحلیل های Power BI می توان برای تصمیم گیری های روزانه و تعیین اهداف بلند مدت استفاده کرد.
• اندازه گیری وفاداری مشتری و مدیریت عوامل خطر برای به حداقل رساندن زیان به گونه ای که از افول بانک ها جلوگیری می شود.
• امکان همکاری با تیم هایی از شاخه های مختلف و مکان های دور فراهم می شود؛ به گونه ای که می توانید گزارش ها را به راحتی به اشتراک بگذارید و از هر دستگاه و مکانی به آنها دسترسی داشته باشید.
• با خودکار کردن فرآیندهای دستی جمع‌آوری و تجزیه و تحلیل داده‌ها، در زمان کارکنان صرفه‌جویی می شود.
• برای استفاده از Power BI نیازی به دانش فنی پیشرفته نیست. متخصصان بانکی بدون یادگیری نحوه کدنویسی می توانند از آن استفاده کنند.

پیاده سازی Power BI در اصفهان

پیاده سازی Power BI در بانک بستگی به این دارد که ارائه دهنده راه حل تا چه اندازه الزامات را درک کرده است. اگر فردی از یک مؤسسه بانکی هستید و برای استفاده بهینه از هوش تجاری در سازمان خود نیاز به کمک دارید، می‌توانید با مشاوران هوش تجاری اک تک تماس بگیرید و یک قرار ملاقات با متخصص Power BI تیم ما تعیین کنید. اکثر شرکت های بانکی مشاوران Power BI را استخدام می کنند تا مدل مبتنی بر داده را اتخاذ کنند و کنترل بیشتری بر عملیات مالی خود داشته باشند خدمات ما متناسب با نیازهای مختلف هر بانک یا موسسه مالی طراحی شده است. ما به شرکت های بانکی کمک می کنیم تا به راحتی منابع داده را به هم متصل کنند، عملیات را تسهیل کرده و گزارش‌ها را به سرعت تولید کنند.

منبع