مدیریت جریان نقدینگی یکی از بزرگترین چالش‌های پیش روی صاحبان مشاغل کوچک است. مدیریت جریان نقد به فرآیند ردیابی جریان نقد ورودی و جریان نقد خروجی به منظور حصول اطمینان از تراز مالی مثبت اشاره دارد. در یک کسبوکار، جریان نقدینگی عامل حیاتی برای سلامت مالی و موفقیت می‌باشد. صاحبان مشاغل کوچک باید جریان نقدی خود را به وضوح درک کنند و استراتژی‌های لازم برای مدیریت موثر آن را به کار بگیرند.
از دست دادن نقدینگی، می‌تواند عواقب ناگواری داشته باشد و منجر به حقوق و دستمزد معوق، صورتحساب‌های پرداخت نشده و آسیب به آوازه کسبوکار شود. به عنوان یک حرفه‌ای، درک وخامت اوضاع و اتخاذ اقدامات لازم برای جلوگیری از وقوع این اتفاق ضروری می‌باشد.
در ادامه به بررسی هفت روش هوشمندانه برای مدیریت جریان نقد در یک کسب و کار کوچک خواهیم پرداخت:
صورت پیش‌بینی جریان نقد، جریان‌های نقدی پیش‌بینی‌شده ورودی و خروجی را برای کسبوکار شما در یک دوره خاص، معمولاً ماهیانه یا فصلی، به تصویر می‌کشد. با ایجاد و بررسی صورت پیش‌بینی جریان نقد، می‌توانید بینشی در مورد نیازهای مالی کسبوکار خود به دست آورده و زمان‌هایی را که ممکن است با کاهش نقدینگی مواجه شوید را پیش‌بینی کنید. این پیش‌بینی به شما کمک می‌کند که کنشگر باشد؛ کمبود وجه نقد را پیش‌بینی کرده و تصمیمات مالی آگاهانه‌ای بگیرید.
شرایط پرداخت شفافی را تعریف کنید و آن‌ها را از قبل با مشتریانتان در میان بگذارید. برای پرداخت‌های زودهنگام مشوق‌هایی ارائه دهید یا برای پرداخت‌های معوق جریمه تأخیر در نظر بگیرید. به خصوص در پروژه‌های بزرگ، پیش‌پرداختی را تعریف کنید که قبل از شروع به کار حتما پرداخت شود. این مشوق‌ها می توانند به شما کمک کنند تا جریان نقد ثابتی داشته باشید و از کمبود نقدینگی جلوگیری نمایید.
موجودی[توضیح: اعم از دارایی، محصول، مواد اولیه و ..] بیش از حد می‌تواند یکی از بزرگترین دشمنان جریان نقدینگی در کسبوکارهای کوچک باشد. سطوح موجودی خود را به طور منظم کنترل و یک سیستم مدیریت موجودی را برای جلوگیری از انباشت بیش از حد اجرا کنید. برای خریدهای عمده، با فروشندگان و تامین‌کنندگان بر روی قیمت‌ها مذاکره یا تخفیف‌های بیشتری را از تامین کنندگان طلب کنید.
کنترل هزینه‌ها برای مدیریت جریان نقدینگی ضروری است. به طور منظم هزینه‌ها را بررسی کنید و به دنبال فرصت‌هایی برای کاهش هزینه‌ها بدون از دست دادن کیفیت بگردید. ارتباطات تامین‌کنندگان را ارزیابی کنید و در مورد معاملات یا شرایط پرداخت بهتر مذاکره کنید. در جاییکه امکان آن وجود دارد، به دنبال راههایی برای بهینه‌سازی عملیات و خودکارسازی فرآیندها باشید. هزینه‌های غیرضروری را حذف و هزینه‌های متغیر را به ویژه در دوره‌هایی که فروش پایین‌تر می‌باشد را به دقت کنترل کنید.
فناوری می‌تواند ابزاری قدرتمندی برای مدیریت جریان نقد در کسبوکار کوچک شما باشد. یک سیستم حسابداری بر بستر رایانش ابری برای ردیابی خودکار درآمد و هزینه‌ها را در سازمانتان پیاده‌سازی کنید. از ابزارهای صدور دیجیتال صورتحساب و پرداخت آنلاین برای تسریع فرآیند پرداخت و کاهش ریسک خطا استفاده کنید. راه‌حل‌های پرداخت موبایلی را بکار بگیرید تا پرداخت برای مشتریان آسان‌تر شود. این ابزارها می توانند به شما کمک کنند جریان نقدی را به طور موثرتر و کارآمدتری مدیریت کنید.
ذخیره نقدی در زمان‌هایی که سوددهی پایین است، امنیت مالی کسب و کار شما را فراهم می‌کند. ذخیره نقدی به شما این امکان را می‌دهد که از بحران‌ها عبور کنید و بدون استقراض یا تصمیم‌گیری عجولانه، فرآیندهای کسبوکار را به آرامی ادامه دهید. ذخیره نقدی یک سرمایه گذاری در موفقیت بلندمدت یک کسبوکار است و به تضمین ثبات آینده آن کمک می‌کند.
این مهم است که به طور منظم استراتژی قیمت‌گذاری خود را ارزیابی کنید تا مطمئن شوید که در عین حال که در صنعت خود با سایر رقبا در رقابت می‌مانید، سودآور نیز باشید. با دستیابی به یک تعادل مناسب، می‌توانید جریان نقدی خود را افزایش داده، کسب و کار خود را حفظ کرده و به ارائه ارزش به مشتریان خود ادامه دهید.
در نهایت نکته اصلی این است که مدیریت جریان نقدی کارآمد برای موفقیت بلندمدت کسبوکار کوچک شما حیاتی است. با اجرای این استراتژی‌ها می‌توانید کنترل جریان نقدینگی را به دست گرفته و ثبات مالی را تضمین کنید. با حفظ جریان نقدینگی خود، می‌توانید تصمیمات مالی آگاهانه بگیرید و کسب و کار کوچک خود را به سمت موفقیت سوق دهید.
پانوشتی از مترجم: نویسنده مقاله، مخاطبین خودش را کسبوکارهای کوچک می‌داند و خطاب به ایشان می‌نویسد. شاید باور نویسنده این است که کسب‌وکاری که به بلوغ رسیده و رشد کرده است به صورت پیش‌فرض در حال اجرای این استراتژی‌ها می‌باشد. اما در برخی از کسبوکارهای بزرگ، تاکید می‌کنم برخی نه همه، هم دیده شده که به واسطه جریان نقدینگی ثابتی که در درازمدت داشته‌اند، یا به واسطه نفوذ و سهم بازاری که دارند، برخی از همین راهکارهای در ظاهر ساده را فراموش می‌کنند یا کمتر بدان می‌پردازند و جریانات نقدی ورودی را امری بدیهی می‌پندارند. بعنوان مثال، آنقدر استراتژی‌های قیمت‌گذاری را بروز نمی‌کنند، تا رقیبی کوچک آمده و با مشوق‌های فروشی که اعلام می‌کند، سهم بازار را از آن خودش می‌کند. مدیریت هزینه‌ها، نرخ جریان‌های نقدی ورودی و خروجی در بازه‌های مختلف از دیگر مواردی است که شاید در سایر کسب‌وکارها بواسطه موفقیت‌هایشان کمتر مورد توجه قرار گرفته شوند. این پاراگراف را هر چند کوتاه نوشتم، تا یادآوری کوچکی باشد که این راه‌حل‌ها برای اکثر کسب‌وکارها - اگر نخواهیم بگوییم همه - کارگشا خواهد بود.
ممنون میشم نظراتتون را در اینجا به اشتراک بگذارید.
نویسنده: ملیسا هیوستون - استراتژیست مالی برای مدیران ارشد اجرایی و صاحبان کسبوکار
منبع:
https://www.forbes.com/sites/melissahouston/2023/04/25/7-smart-ways-to-manage-cash-flow-in-your-small-business/?sh=6a7e9a8a72c3
