اگر شخص تازه واردی قصد ورود به بورس را داشته ولی تخصص کافی در این زمینه را نداشته باشد یکی از چهار راه زیر به این فرد پیشنهاد می‌شود.
1. خرید اوراق بهادار بدون ریسک مانند اوراق مشارکت و اوراق اجاره
2. سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری
3. استفاده از خدمات سبدگردانی
4. استفاده از خدمات مشاور سرمایه‌گذاری
در این مقاله راهکار چهارم یعنی استفاده از خدمات مشاور سرمایه‌گذاری را معرفی می‌کنیم.
مشاور سرمایه‌گذاری کیست؟
مشاور سرمایه‌گذاری به شخص حقوقی گفته می‌شود که در قالب یک قرارداد مشخص به سرمایه‌گذاران برای خرید انواع اوراق بهادار مشاوره می‌دهد. به بیان ساده‌تر مشاور سرمایه‌گذاری که از تخصص و دانش لازم برای سرمایه‌گذاری در بورس برخوردار است، به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا با انتخاب مناسب سهام و انواع دیگر اوراق بهادار بازدهی مناسبی کسب کند.
با توجه به اینکه مشاوران سرمایه‌گذاری از عملکرد شتابزده و غیرحرفه‌ای در بورس جلوگیری می‌کنند، نقش مهمی در بازار سرمایه داشته و زمینه لازم برای ارتقاء سطح تحلیل و تصمیم‌گیری آگاهانه در بازار را فراهم می‌کنند.
بنابراین نه تنها فرصت سودآوری سرمایه‌گذاران به ویژه افراد غیرحرفه‌ای در بورس افزایش پیدا می‌کند، بلکه از بروز تلاطم‌های ناشی از بروز رفتارهای هیجانی و غیرمنطقی نیز جلوگیری می‌شود.
با توجه به تعریف مشاوره سرمایه‌گذاری باید به نکات زیر دقت کرد:
1. مشاور سرمایه‌گذاری بر اساس تعریف قانونی یک شرکت است و نه یک شخص حقیقی.
در حال حاضر علاوه بر برخی از شرکت‌های کارگزاری بورس که مجوز ارائه خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری را دارند، چند شرکت مشاور سرمایه‌گذاری به صورت مستقل تعریف شده است که راهنمایی‌های لازم برای سرمایه‌گذاری در بورس را به مشتریان خود ارائه می‌دهد.
توصیه این است که برای مشاوره سرمایه‌گذاری فقط از خدمات شرکت‌های کارگزاری و شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری دارای مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار استفاده کنید.
2. مشاوره سرمایه‌گذاری موظف است قبل از ارائه خدمات مشاوره‌ای به سرمایه‌گذار میزان ریسک‌پذیری او را ارزیابی کند.
زیرا سبد سرمایه‌گذاری برای یک فرد ریسک‌پذیر با سبد سرمایه‌گذاری برای یک فرد ریسک‌گریز بسیار متفاوت است.
برای اینکار مشاور سرمایه‌گذاری معمولاً اطلاعاتی مانند شغل، میزان درآمد، هدف از سرمایه‌گذاری، تجربیات قبلی مشتری در زمینه سرمایه‌گذاری و در نهایت میزان دارایی‌ها، بدهی‌ها و پس انداز مازاد مشتری را کسب کند. البته لازم به ذکر است که مشاور سرمایه‌گذاری براساس قراردادی که با سرمایه‌گذار منعقد می‌کند تعهد کرده که این اطلاعات را محرمانه تلقی کرده و از افشای آن خودداری کند.
3. در قراردادی که بین مشاور سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذار منعقد می‌شود؛ علاوه بر محرمانه نگهداشتن اطلاعات مشتری مواردی مانند نحوه ارائه خدمات به مشتری، میزان کارمزد دریافتی از مشتری بابت خدمات مشاوره‌ای و سایر الزاماتی که مشتری و مشاور سرمایه‌گذاری باید رعایت کنند، مشخص می‌شود.
لازم به ذکر است که مشاور سرمایه‌گذاری نباید کارمزدی بیشتر از مبلغ تعیین شده از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار تهران دریافت کند.
